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证券投资顾问业务概述 证券投资顾问业务概述 谢谢！ 4 投顾绩效考核 服务整体质量：W 产品研究质量：Q （quality） 服务接受度： A (acceptance) W=Q*A * 研究所 金融产品部 发布研究报告 理财产品 资产管理部 机构客户服务部 零售业务服务部 电子商务 平台 机构销售经理 投资顾问 网站、手机、IQ机 客服专员 机构客户 零售客户 产品生产环节 产品销售部门 产品销售主体 * 基础客户服务工作 投资顾问业务 高端理财 核心业务 增长业务 种子业务 在客户分级分类的基础上,完成营业部客户服务的标准化的制定、培训和推广，加强基础客服人员的素质培养，实施量化到人的考核。 构建中高端客户服务品牌，打造高端理财顾问人才，加强产品创新计划，做实高端客户服务内容，构筑完整的产品线，培育证券公司的私人银行业务。 建立区域财富管理中心,培养投资顾问团队,发展签约客户,形成新的咨询业务模式。 1）、竞争模式由相对独立的经纪业务竞争向公司综合实力竞争转变； 2）、由相对单纯的价格竞争向价格+增值服务竞争转变； 3）、由相对单纯的通道业务向通道+渠道业务转变； 4）、由单一化的产品服务向提供多元化的产品服务转变 * * * * * * * * * * * * 1)、会员制投资咨询机构的规范； 2)、券商研究咨询业务的规范； 3)、分解出证券投资咨询业务最本质最核心的两种基本业务形式； 提供证券投资顾问服务； 发布证券研究报告。 4)、分别加以规范； 投资顾问更多基于保护投资者的角度，从规范证券公司、咨询机构的更多业务环节来做规范； 发布研究报告解决的是利益冲突问题。 5)、从解决证券投资咨询业务的定位、发展方向和业务转型问题变成证券行业提质转型的发展契机； * 定义：指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。 四个要素： （1）主体：证券公司、证券投资咨询机构； （2）形式：要以协议为基础； （3）行为：给投资者提供投资建议，辅助投资者做出投资决策； （4）性质：一种经营行为，是盈利的。 以上四点是界定证券投资顾问业务的四个点位，也是比较证券投资顾问业务与其它业务区别联系的关键点。 * (1)区别 证券投资顾问业务 发布研究报告 立场不同 证券投资顾问是基于特定客户的立场、遵循忠实客户利益的原则，向客户提供适当的证券投资建议； 证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告。 服务方式和内容不同 在了解客户的基础上，依照合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作型投资建议，关注品种选择、组合管理建议以及买卖时机等； 证券研究报告操作上向不特定的客户发布，提供证券估值等研究成果，关注证券定价，不关注买卖时机选择等操作性投资建议； 服务对象不同 服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务； 一般服务于基金、QFII等能够理解研究报告和有效处理有关信息的专业投资者，强调公平对待证券研究报告接收人； 市场影响 不同 与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价； 向多个机构客户同时发布，对证券价格可能产生较大影响。 * (2)联系 服务流程上: 证券研究报告一般是证券投资顾问服务的重要基础,证券投资顾问团队依据证券研究报告以及其他公开证券信息,整合形成有针对性的证券投资顾问建议,再依据协议约定向客户提供。 * (1)具有不同的要素和功能 证券投资顾问业务 证券经纪业务 不同的要素 投顾业务的本质是通过对研报的消化、转化、对相关市场的判断、选择，给投资者提供投资建议，通过顾问服务收取服务报酬； 要素是席位，是为投资者提供交易通道，保证交易的顺畅是经纪业务的本质。 不同的功能 辅助投资者进行投资决策，帮助投资者实现资产增值。 帮助投资者完成交易的通畅。 (2)两个业务的边界 对于券商提供与证券经纪业务密切相关的投资顾问服务，但不为此投资顾问服务行为收取专门服务报酬的情形，在投资顾问的定义中将其排除，归为证券经纪业务。 中国证监会《证券公司业务范围审批暂行规定》第3条也有相关规定。 * 第一是合法的原则： 应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。 第二是诚实信用的原则： 勤勉、审慎地为客户提供证