第五章商法.pptVIP

第 五 章 商 法 山东教育学院 教学内容 第一节 商法概述 第二节 证券法 第三节 保险法 第四节 票据法 教学目的 通过学习，使学生系统地掌握商法的基本理论和体系，了解证券法、保险法和票据法的基本内容和法律制度。 教学重点和难点 商法的概念和基本原则； 证券法的基本内容； 保险法的基本内容； 票据法的基本内容。 第一节 商法概述 一、商法的概念和调整对象 二、我国的商法体系 三、商法与民法的关系 一、商法的概念和调整对象 （一）商法的概念 （二）商法的调整对象 （一）商法的概念 商法是调整商事关系的法律规范的总和。形式意义上的商法的内容通常包括：商法一般规则、公司、保险、破产、票据、海商等基本制度 （二）商法的调整对象 商法的调整对象是由商法规范所调整的商事社会关系。包括： 1．商事主体基于营利性行为所产生的各种关系； 2．商事主体内部在商事运营中对自身的管理关系和组织关系； 3．商事管理关系。 二、我国的商法体系 我国采取民商合一制度，商事法律规范除编入民法通则的以外，均采取单行法律的形式，主要有企业法、公司法、证券法、保险法、票据法、银行法、海商法、拍卖法、破产法等法律以及有关商事登记方面的法规，形成了实质意义上的商法体系。 第二节 证券法 一、证券法的概念和基本原则 二、证券的发行、上市与交易 三、证券市场的管理 四、违反证券法的行为及其法律责任 一、证券法的概念和基本原则 （一）证券法的概念 （二）证券法的基本原则 （一）证券法的概念 证券法是调整我国境内企业的股票、债券和国务院认定的其他证券依法发行和交易的法律规范的总和。 （二）证券法的基本原则 1．公开原则：公开是实现市场管理的有效手段，是证券法的精髓所在。公开原则一般包括两个方面的内容即证券信息的初期披露和持续披露。 2．公平原则：证券法上的公平原则是指在证券活动中，任何合法的投资者都具有平等的权利，所有的证券投资者都应基于平等的地位和机会参与证券活动，其合法权益均应得到公平地保护，任何单位或个人不得享有特权。公平原则在证券活动中主要体现为：公平的市场准入和市场规则，平等的主体法律地位，以价值规律和供求关系为基础的证券交易规则。 （二）证券法的基本原则 3．公正原则：公平原则是实现公开、公平原则的保障，与公平原则不同之处在于：公正原则主要是强调对证券市场的立法者，司法者和管理者的行为进行约束，它要求证券监管机关，司法机关和其他有权机关在公开、公平的基础上，依法履行职责，并依照法律法规的规定对一切被监管对象给予公正待遇，对证券违法行为的处罚，对证券纠纷和争议的处理都应当依法公正进行，做到法律面前人人平等。 （二）证券法的基本原则 4．平等、自愿、有偿和诚实信用原则。 5．守法和禁止欺诈原则。 6．分业经营、分业管理原则。证券业和银行业、信托业、保险业分业经营、分业管理。证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。 7．政府统一监督、行业自律管理与审计监督相结合原则。 二、证券的发行、上市与交易 （一）证券的发行 （二）证券的上市 （三）证券交易 （一）证券的发行 证券发行是指企业或政府依法定的条件和程序向他人要约发售证券的行为。发行证券的目的是募集资金。 证券发行分为公募发行和私募发行两种。公募发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准；未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。 （二）证券的上市 证券上市是依法发行的证券经证券交易所批准后，在证券交易所公开挂牌交易的行为。也就是证券交易所依据一定的标准承认并接纳发行人的有价证券在交易所市场上交易，进行自由公开买卖。 法律允许上市的证券种类主要有股票与债券两大类。除政府公债等豁免证券按主管机关通知，可直接于交易所买卖外，股票与公司债券上市必须满足法定条件，由其发行人提出申请， 经交易所审查，主管机关批准后，才能上市。 （三）证券交易 证券交易，就是依照法律规定在特定的地点依法定程式进行证券买卖的行为。证券交易的对象为依法发行并交付的证券；证券交易的场所就是证券交易所；证券交易的方式应当采用公开集中的竟价方式。 证券交易分为场内交易与场外交易。 三、证券市场的管理 中国证券监督管理委员会是国务院直属事业单位，是全国证券期货市场的主管部门。依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。 第三节 保险法 一、保险法的概念和基本原则 二、财产保险合同 三、人身保险合同 四、法律责任 一、保险法的概念和基本原则 （一）保险法的概念 （二）保险法的基本原则 （三）保险法律关系 （一）保险法的概念 保险法是调整保险活动中保险人与投保人、被保险人以及受益人之间