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德善公司十二五规划[征求意见稿] 一、现状与发展环境（一）基本情况 1、概况2、法人治理结构法人治理结构由股东大会、董事会、监事会和由高层经理人员组成的执行机构四部分组成。其中股东大会选举董事组成董事会，并将自己的资产交给董事会托管；董事会是公司的最高决策结构，拥有对高层经理人员的聘用、奖惩及解雇权；股东大会同时选举监事组成监事会，负责监督检查的财务状况和执行状况；高层经理人员组成的执行机构在董事会的授权范围内负责公司的日常经营。3、组织机构办公室、 ?4、（二）企业发展环境分析。 ?1、宏观环境分析。供销合作社改革发展总体要求新形势下推进供销合作社改革发展，要全面贯彻党的十七大和十七届三中、四中全会精神，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持为农服务宗旨，坚持社会主义市场经济改革方向，坚持合作制基本原则，大力推进经营创新、组织创新、服务创新，加快构建运转高效、功能完备、城乡并举、工贸并重的农村现代经营服务新体系，努力成为农业社会化服务的骨干力量、农村现代流通的主导力量、农民专业合作的带动力量，真正办成农民的合作经济组织，不断开创中国特色供销合作事业新局面。5月13日，国务院出台“新36条”鼓励和引导民间资本进入金融服务领域鼓励民间资本参与设立村镇银行，并适当放宽小额贷款公司单一投资者持股比例限制，对小额贷款公司的涉农业务实行与村镇银行同等的财政补贴政策。上海浙江小额贷款2、企业所在领域的国内外现状和发展趋势分析。截至6月末，小额贷款公司机构数量达到1940家贷款余额1248.9亿元充分发挥“贴近市场、贴近基层、贴近客户”和“方便、快捷”的优势，积极开展业务，投放贷款，显现出良好的发展态势和强大的生命力。身份安徽省是中部地区设立小额贷款公司最多的省份，在全国也处于领先位置。截止20年底，全省已批准筹建家小额贷款公司，其中1家已开业，实现县域全覆盖。（三）竞争力分析。 ???二、发展战略与指导思想 企业战略定位与战略描述。企业发展指导思想。“循序推进、风险可控服务三农?”三、企业“十二五”发展目标 ??? 1、总体目标。保持较快发展速度2、主要经济指标。?2011—2015年主要经济指标? 1）、合肥德善小额贷款股份有限公司(单体报表)??????? ????? ? 数据名称 2011年 2012年 2013年 2014年 2015年 主营业务收入（万元） ??6614 7830 12165 12961 利润总额（万元） ??4574 ?4890 ?7955 8491 净利润（万元） ?3471 ?3749 ?6054 6538 成本总额（万元） ?1710 ?2510 ?3560 ?3800 人工成本（万元） ??320 ?350 ?400 ?440 资产总额（万元） ??40596 ?53249 ?80304 ?80788 总资产报酬率（％） 净资产（万元） 净资产收益率（％） ? 资产负债率（％） ? 所有者权益（万元） 固定资产投资总额（万元） ??130 ?150 ?180 职工人数（人） ??20 ?22 ?25 ?26 社有资产保值增值率（％） 社会贡献总额（万元） 不良（万元） ? 不良率（％） ??1.7 ?1.8 ?1.9 ?2.0 2）、合肥德善小额贷款股份有限公司(合并报表 ) 年份 股本规模 融资规模 贷款利率‰ 不良贷款率% 收入总额 费用支出（万元） 净利润 资本收益率% 2011 20500 10750 16 1.60 5682 1731 2747 13.40 2012 28750 14875 15 1.70 8020 2130 4119 14.33 2013 32750 34750 14 1.80 11056 3720 5048 15.41 2014 45125 47125 13 1.90 15604 4830 7458 16.53 2015 53125 57125 12 2.00 19710 6340 9255 17.42 注：十二五期间，拟主发起新组建3-5家德善小贷公司（后述）。 3、服务“三农”主要项目指标。2011—2015年服务“三农”主要项目指标 ???????????? 项??? 目 2011年 2012年 2013年 2014年 2015年 1 ? ?60 ?65 ?68 ?70 2 涉农贷款金额（万元） 3 涉农贷款利率（‰） ?15 ?14 ?13 ?12 ?11 四、2010年—2015年发展调整重点与实施计划保持较快发展速度??2011年，公司实现增资至16500万元。同时，在广德主发起组建的第一家县级德善小额贷款公司正式运行（注册资本5000