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《平安人寿移动展业（MIT）管理办法》 2010年12月目录 第一章 总 则 1 第一条 为树立公司良好形象，规范业务人员移动展业行为，促进寿险业务健康发展，特制定本办法。 1 第二条 本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的入司条件，取得《保险代理从业人员资格证书》，与我公司签订《保险代理合同书》，从事移动展业（MIT）个人寿险推销、服务等事项的营销和区拓系列业务人员。 1 第二章 术语和定义 1 第三条 什么叫移动展业（MIT） 1 第三章 移动展业（MIT）使用规范 1 第四条 移动展业（MIT）整体操作流程 2 第五条 移动展业（MIT）金领端操作规范 2 5.1 移动展业(MIT)需求分析操作规范 2 5.2 移动展业(MIT)建议书制作操作规范 3 5.3 移动展业(MIT)电子投保书制作操作规范 4 5.4 移动展业（MIT）电子投保书上传操作规范 6 第六条 移动展业（MIT）自核查询操作规范 6 6.1 移动展业（MIT）自核操作规范 6 第七条 《电子投保申请确认书》使用规范 7 7.1 《电子投保申请确认书》填写操作规范 7 7.2 1080单证条码绑定操作流程 9 第八条 移动展业（MIT）E-POS使用规范 9 8.1 E-POS刷卡定义： 9 8.2 E-POS刷卡使用规范： 9 8.3 现场EPOS刷卡后刷卡凭证： 10 8.4 1080单证交回使用规范： 10 第九条 电子保单及回执使用规范 11 9.1 查看电子保单 11 9.2 签署电子保单回执使用规范 11 9.3 补发纸质保单使用规范 12 第四章 奖惩 13 第十条 使用E-POS刷卡奖励 13 第十一条 使用E-POS刷卡处罚 13 11.1 代刷卡处罚 13 11.2 一卡多刷处罚 13 11.3 拖延1080单证交单处罚 13 11.4 未向客户展示销售信息处罚 14 11.5 签空白单处罚 14 11.6 代签名处罚 14 第十二条 其他处罚 14 总 则 为树立公司良好形象，规范业务人员移动展业行为，促进寿险业务健康发展，特制定本办法。 本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的入司条件，取得《保险代理从业人员资格证书》，与我公司签订《保险代理合同书》，从事移动展业（MIT）个人寿险推销、服务等事项的营销和区拓系列业务人员。 术语和定义 什么叫移动展业（MIT） 移动展业，是基于电子化的新型工作模式，通过网络、电脑、E-POS等有关设备，经由设有快速通道的功能系统，与公司后台系统直接交互，一站式完成多种金融产品销售和服务等多种业务环节。 移动展业（MIT）使用规范 移动展业（MIT）整体操作流程 移动展业（MIT）金领端操作规范 移动展业(MIT)需求分析操作规范 需求分析功能可以审视客户及客户家人拥有的保障现状、分析保障缺口，辅助业务员在销售过程中为客户提供解决建议、通过完善的保障规划规避人生风险。使用需求分析功能注意事项： 制作需求分析需要和客户进行互动，需要客户正确填写日常消费水平，从而确保制作出来的需求分析与实际情况接近； 正确记录客户基本信息和保密客户信息。基本信息有：姓名性别出生日期年总收入年总收入是否有社保 期缴或者趸缴保险费、追加保险费以及累计保险费； 收取的各项费用，其中初始费用、保单管理费、风险保费等主要费用需逐项列明； 进入投资账户的价值； 不同假设投资回报率下的投资账户价值、死亡给付金额和现金价值。 建议书中所列数据将根据市场经济调整而发生变化。所有数据仅供有效时间内参考使用。 建议书中的数据仅用于平安个险业务员销售使用，严禁用于其他用途。 移动展业(MIT)电子投保书制作操作规范 建议书制作好后，需将建议书转换成电子投保书，并完善电子投保书中相关信息。 完善电子投保书时，需要和客户做好互动，需正确填写客户基本信息（姓名、身高、体重、家庭地址、工作单位、职业类别、联系电话、电子邮箱等）； 使用移动展业（MIT）交单，首期缴费方式、续期缴费方式必须勾选银行转账； 在勾选电子保单服务和电子函件选项时需要向客户说明，若勾选电子保单服务和电子函件，公司将不再向客户提供纸质保单和纸质函件信息。需经客户同意后再勾选电子保单服务和电子函件选项；如现场勾选了电子保单服务，后期客户又需要纸质保单，需要业务员或客户向公司申请，并承担一定工本费用； 在填写转账授权开户银行帐号时，填写的卡号必须是投保人或被保险人的借记卡卡号；现场使用EPOS刷卡的借记卡必须与系统中填写的卡号保存一致； 在勾选健康告知信息时，每一项必须和客户进行讲解和询问，确保所勾选的信息是客户的真实信息； 根据《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》第六点规定：保险公司应建立风险测评制度。投资连结保险销售人员需与客户共同完