证券从业资格考试《证券交易》第四章第五章第十章.ppt

证券业从业资格考试《证券交易》辅导课 第一节  证券经纪业务概述 一、证券经纪业务的基本含义 证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。 在证券经纪业务中，包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易的对象。 目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。证券经纪商是证券市场的中坚力量，其作用主要表现在：充当证券买卖的媒介；提供信息服务。 二、证券经纪业务的特点 证券经纪业务的特点有：业务对象的广泛性；证券经纪商的中介性；客户指令的权威性；客户资料的保密性。 三、证券经纪关系的确立 投资者入市应事先到中国结算上海分公司或中国结算深圳分公司及其代理点开立证券账户。在具备了证券账户的基础上，投资者就可以与证券经纪商建立特定的经纪关系。 这一关系的建立过程包括：讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》；签订《证券交易委托代理协议》和《客户交易结算资金第三方存管协议》；开立资金账户与建立第三方存管关系 。 了解《风险揭示书》的风险种类。掌握投资者开立资金账户的手续。 四、《证券委托代理协议》的主要内容 《证券委托代理协议》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方利益的基本法律文书。 五、开立交易结算资金账户的要求 证券营业部为客户开立资金账户应严格遵守“实名制”原则。客户须持有效身份证明文件或法人合法证件，以客户本人名义开立；资金账户应与客户开立的各类证券账户、在存管银行开立的结算账户名称一致、名字相符。 客户开立资金账户时须本人到证券营业部柜台办理。办理时客户须按证券营业部要求如实填写开户申请表，提交身份证明、证券账户、银行结算账户等资料并签署相关协议、风险提示书、授权委托书等法律文件。 客户开立资金账户时，应同时自行设置交易密码和资金密码。客户在正常的交易时间内可以修改密码。 六、客户交易结算资金第三方存管 客户交易结算资金第三方存管是指证券公司将客户的交易结算资金存放在指定的存管银行，以每个客户的名义单独立户管理。 2007年，中国证监会明确要求证券公司全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。 七、委托人和经纪商的权利和义务 在委托买卖证券的交易中，投资者作为委托人，享有一定的权利。同时，在享受权利时也必须承担相应的义务。在证券委托交易中，证券经纪商作为受托人，也享有一定的权利。同时，证券经纪商也必须承担一定的义务。 第二节证券经纪业务运营管理 经纪业务运营管理的一般要求 一、前后台分离和岗位分离 二、重要岗位专人负责，严格操作权限管理 三、营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务 四、营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案 五、证券公司总部应加强对营业部业务运作的集中统一管理 、 经纪业务主要环节 经纪业务主要环节包括证券账户管理、资金账户管理、证券委托买卖、清算交割等。 一、证券账户管理 证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料的查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。 二、资金账户管理 资金账户管理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、指定客户资金存管银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、修改密码等。 三、证券委托买卖 1、柜台委托 2、非柜台委托（非柜台委托包括人工电话或传真委托、自助及电话自动委托、网上委托。) 四、清算交割 清算交割包括根据成交单委托单配对，为客户办理交割，打印交割单，应客户要求查询交易结果、证券资金余额，打印对账单等。 投资者教育及咨询服务 投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。 信息服务主要是为客户提供各类投资信息的服务，咨询服务包括介绍市场规则等。 证券经纪业务的禁止行为 证券市场遵循“三公”原则，禁止任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等损害市场和投资者的行为。 第三节证券经纪业务的营销管理 一、证券经纪业务营销的主要内容 证券经纪业务营销活动主要包括客户招揽、产品及服务销售和客户服务三个方面。 二、证券经纪业务营销实务 （一）客户招揽 1、确定目标市场 2、确定营销策略 3、选择营销渠道 4、建立客户关系 （二）客户服务 1、客户服务的主要内容 （1）核心服务 （2）有型服务 （3）附加服务 2、证券经纪业务营销人员的服务 （1）售前服务 （2）售中