理财案例.docVIP

理财规划报告书 Personal Financial Analysis Planning Report 理财服务声明 尊敬的客户: 泰康人寿陈灵文荣幸承接您的需求服务，为您提供理财规划服务，为提高理财规划水平,依据相关法律法规和行政规章，制定本声明。 第一条 对理财业务实行全面、全程管理。理财业务管理，既包括提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。 第二条 本理财中心具备与管控个人理财业务相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证。合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益。 第三条 已建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及管理的重大问题，积极主动地与客户沟通。 第四条 本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。 第五条 本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。 第六条 本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财