个人理财复习要点1.docVIP

个人理财复习资料 1. 个人理财的内容：个人理财是指根据财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动。个人理财的投资包括：股票、基金、国债、储蓄等八个内容。 2.个人理财的基本内容：个人信息的收集和整理，无风险管理计划，投资计划，融资与信用管理计划，其他计划，理财规划执行。 2. 个人理财的财务状况个人财务状况包括：个人收支、资产、债务、税负、保险等。 3.个人理财的目标：财务安全和财务自由 4.个人理财的作用：1）安排和管理现金流以保证满足个人的日常消费支出。平衡现在和未来的收支。2) 通过投资行为保值增值个人资产，积累充分的财富以供支配。提高生活水平3）通过保险、年金等财务手段达到保障的目的，以转移风险，应对突发事件造成的财富损失。抵御风险和灾害。 5.基本流程：1）收集、整理客户信息；2）财务分析和财务评价；3）确定财务目标；4)制定理财规划方案；5)实施理财规划方案。 5.萌芽于20世纪30年代的美国保险业，1969年时理财发展的标志性年。 6.生活理财和投资理财的关系?生活理财是指金融专业人士根据客户的风险收益偏好和财富资产状况，帮助客户设计与其整个生命的生涯时间相关的财务规划，包括房地产投资与居住规划、教育与培训、保险、个人税收筹划、退休规划等各方面。 投资理财则是在现有生产经营活动或者基本生活目标得到满足的基础上，理财主体根据自身的风险收益偏好将资本投资于仅从