2009年11月21日国考理财规划综合评审题(参考答案)1.docVIP

2009年11月21日国考理财规划综合评审题（第三题大意） 我后来做的，可以对照标准答案看看 一、案例资料：有退休目标资料、已有资产和距离退休时间，退休前后的投资报酬率，求退休规划安排。 二、案例资料：两证券投资组合（50：50），已知两证券不同场合出现的概率和相应的收益率，求组合两证券的协方差、组合的方差、标准差和相关系数等的计算。 三、案例资料：李先生夫妻目前（2008年底）32岁，丈夫月薪7000（税前），社保按工资的10%计算，妻子月薪5500（税前），社保按工资的15%计算，有一个女儿3岁，上幼儿园。2008年5月首付50万元，公积金贷款40万元，年利率5.22%，商业贷款60万元，年利率6.65%，均为30年期，每月等额还款，购买了1套150万元的住房，月基本生活开支2500元，女儿每月学习费用500元，全家年旅游费10000元，妻子美容费8000元。活期存款5万元，定期存款20万元，股票15万元，股票基金5万元。 期望为女儿三大学准备20万元，55岁退休时有120万元作为补充养老金，有1部10万元的经济型轿车，有补充商业保险，现金资产作更合理的配置。投资报酬率按6%计算。 要求： 1、编制该家庭2008年底的资产负债表、2008年的现金流量表。 2、计算相关比率并进行分析和评价 3、列出理财目标 4、编制分项理财规划 5、对相应的理财方案作出评价 参考答案： 1、编制