客户经理授信业务管理.docVIP

2011年客户经理授信业务管理考核办法 ????第一章 总则　　第一条为进一步完善客户经理制度建设，建立科学有效的考评机制，调动客户经理的积极性，根据总部有关考评办法，结合分行的实际情况，特制定本办法。　　第二条客户经理授信业务管理考核办法主要是对各支行客户经理上报分行审查、审批的授信业务的开展情况以及管理工作的综合考评。　　第三条客户经理授信业务管理考评指标体系由分行授信审查部制定，各项考评指标和权重原则上相对固定，如有特殊情况，经主管行领导同意，分行授信审查部可对考评指标和权重作相应调整。　　第四条分行授信审查部对支行客户经理上报的授信业务办理情况进行综合考评，每年度进行一次，纳入客户经理整体考评体系，具体权重商人教等考核部门后确定。　　第二章客户经理授信业务考核指标体系　　第五条考核指标主要围绕客户经理授信业务申报资料的完整性和规范性、授信业务的合法性和合规性、调查报告的内容和质量、信贷系统资料录入情况以及上报资料（含分行要求的其他资料）的实效性和整改反馈情况等工作情况设置。　　第六条客户经理授信业务管理考核指标主要包括以下五项，总分100分。　　（一）授信业务申报资料的完整性和规范性指标30分；　　（二）授信业务的合法性和合规性指标20分；　　（三）调查报告的内容和质量指标20分；　　（四）信贷系统资料录入情况指标10分；　　（五）上报资料的实效性和整改反馈情况指标20分。　　第七条考评指标具体内容及计分规则。　　（一） 授信业务申报资料的完整性和规范性指标（30分）　　1、客户经理授信业务申报资料的完整性情况,满分15分，对资料不完整的，一户一次扣1分，直至该项得分全部扣完为止。　　2、客户经理授信业务申报资料的规范性情况,满分15分，对资料不规范或不符合要求的，一户一次扣1分，直至该项得分全部扣完为止。　　（二）授信业务的合法性和合规性指标（20分）　　客户经理上报授信业务的合法、合规性情况，满分20分。对上报业务违反国家有关政策或与总行信贷政策不符的，一次扣5分，直至该项得分全部扣完为止。　　（三）调查报告的内容和质量指标（20分）　　1、客户经理调查报告的内容情况，满分8分。对调查内容不合要求或有明显缺失的，一户一次扣1分，直至该项得分全部扣完为止。　　2、客户经理调查报告的质量情况，满分12分。对调查报告质量低下，抓不住重点，风险把控措施不到位或明显缺少现场调查的报告，一户一次扣2分，直至该项得分全部扣完为止。　　（四）信贷系统资料录入情况指标（10分）　　1、信贷系统资料录入及时情况，满分5分。未按我行有关规定进行系统录入的，一笔扣1分，直至该项得分全部扣完为止。　　2、信贷系统资料录入真实性和完整性情况，满分5分。资料录入不真实或不完整的，一笔扣1分，直至该项得分全部扣完为止。　　（五）上报资料的实效性和整改反馈情况指标（20分）　　1、上报资料的实效性，满分10分。对授信资料或分行要求的其他资料上报不及时的，一次扣1分，直至该项得分全部扣完为止。　　2、整改反馈情况，满分10分。对要求客户经理进行整改的资料没有反馈情况或反馈不及时的，一次扣1分，直至该项得分全部扣完为止。　　第三章考评依据、考评结果及运用　　第八条考评依据由分行授信审查部每年度对客户经理组织考评，考评方式主要是按照上述考核指标进行检查计分。　　第九条通过对各项指标的考核评分，得出各客户经理的考评总分。按照各客户经理的总得分，纳入客户经理整体KPI的考核范畴。　　第十条综合考评结果的运用　　（一）作为分行对各客户经理绩效考核的一部分重要依据；　　（二）作为分行对各客户经理年度评先评优的重要依据。　　第四章附则　　第十一条本方案由分行授信审查部负责解释和修订。　　第十二条本方案自发文之日起实施。