单客户多银行业务制度.docVIP

宏信证券有限责任公司 第三方存管单客户多银行服务 操作细则 （试行） 2013年1月 第一章 总则 第一条 为规范宏信证券经纪有限责任公司营业部第三方存管单客户多银行服务操作行为，防范和降低业务操作风险，根据《证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南》等相关规定，制定本细则。 第二条 本细则所指第三方存管单客户多银行服务操作包括客户开户、协议与风险揭示书签署、以及相关档案的保管等。 第三条 相关名词解释 一般风险评级，指客户根据投资者适当性管理的规定，经过《风险承受能力调查问卷》测评并得出的评级结果。 真实性、有效性、完整性和一致性的定义： 真实性：指客户提交证件是否真实，表单是否为本人填写签字： 有效性：指客户提交证件是否为有效证件，是否在有效期内； 完整性：指客户提交证件是否完整、填写表单内容是否完整，是否有涂改现象； 一致性：指客户提交的证件与客户是否为同一自然人或同一法人，客户提供的证件资料与表单填写的内容是否一致。 客户资金账户：又称客户证券资金台账，指证券公司在柜台系统中为客户开立的专门用于证券交易的资金账户。该账户与客户在存管银行开立的客户交易结算资金管理账户之间存在一一对应关系，证券公司根据该账户项下的资金台账对客户日间的证券交易进行前段控制，并根据台账的余额计算计息基数，对客户资金进行计息。 客户资金账户按用途可分为：主资金账户和辅资金账户。 主资金账户：