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证券投资基金销售人员从业考试 基金销售基础知识结构 1.证券市场基础知识 2.证券投资基金概述 3.基金的类型和分析方法 4.基金市场的参与主体 5.基金的运作 6.基金的市场营销 7.基金的募集、交易与登记 8.基金的信息披露 9.基金法律制度与监督管理 1.证券市场基础知识 1.证券市场基础知识 1.1 证券与证券市场概述 1.2 证券的主要类型 1.3 证券市场运行 1.4 证券投资的收益与风险 1.1 证券与证券市场概述 证券的定义 证券是指( )。 A.各类记载并代表一定权利的法律凭证 B.各类证明持有者身份和权利的凭证 C.用以证明或设定权利而做成的书面凭证 D.用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益 的凭证 答案：ACD 1.1.1 有价证券的定义和特点 有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产所有权或债权的法律凭证。 案例 下列关于有价证券的说法，正确的是( )。 A.有价格有价值 B.有价格没有价值 C.没有价格有价值 D.没有价格没有价值 答案：B 1.1.2 有价证券的广义分类 商品证券 货币证券 资本证券 1.1.3有价证券的狭义分类 证券发行主体：政府证券、金融证券、公司证券 是否在证券交易所挂牌交易：上市证券、非上市证券 募集方式：公募证券、私募证券 证券代表的权利性质分类：股票、债券和其他证券 1.1.4所有有价证券的共性特征 1.1.5 证券市场的定义和特征 证券市场是价值直接交换的场所 证券市场是财产权利直接交换的场所 证券市场是风险直接交换的场所 1.1.6 证券市场的功能 案 例 证券市场的资本配置功能的发挥主要通过( )来进行。 A. 证券发行数量 B．证券发行结构 C．证券价格 D．投资收益 答案：C 1.1.7证券市场的结构 1.1.8 证券市场的产生 1.1.9 我国证券市场的发展 1990年12月和1991年7月，上海、深圳证券交易所分别正式营运。 郑州商品交易所是我国第一家期货交易所。 《中华人民共和国证券法》于1999年7月1日正式实施， 标志着我国证券市场进入了规范发展的新时期。 《中华人民共和国证券投资基金法》于2004年6月1日起施行。 1.1.10根据我国政府对WTO的承诺，我国证券业在5年过渡期对外开放的内容 主要包括： 外国证券机构可以(不通过中方中介)直接从事B股交易。 外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员。 允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过33％；加入后3年内，外资比例不超过49％。 加入后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1／3。合营公司可以(不通过中方中介)从事A股的承销，从事B股和H股、政府和公司债券的承销和交易，以及发起设立基金。 允许合资券商开展咨询服务及其他辅助性金融服务。 1.1.11证券市场参与者 证券发行人 证券投资者 中介机构 自律性组织 监管机构 1.1.12证券发行人 公司(企业) ：独资制、合伙制和公司制（股份有限公司和有限责任公司） 政府和政府机构：不能发行股票，只能发债券（国债和央行票据） 金融机构：金融债券和金融股票 1.1.13证券投资者 机构投资者：政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金。 证券公司是证券市场上最活跃的投资者。 保险公司是全球最大的机构投资者。 银行业自有资金仅限投资于国债，股票只能单向卖出。 各类企业都可从事股票投资（贷款资金不行）；事业法人不能用国家预算资金进行证券投资。 1.1.13 证券投资者 个人投资者：证券市场最广泛的投资者 综合测试题：下列选项中既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有( )。 A．工商企业 B．金融机构 C．个人 D．政府及其机构 答案：ABD 1.1.14 证券市场的其它参与者及其职责 中介机构 证券公司、证券服务机构 自律性组织 证券交易所、证券业协会 监管机构 中国证券监督管理委员会及其派出机构 1.2 证券的主要类型 1.2.1 股票 1.2.2 债券 1.2.3 金融衍生工具 1.2.1证券的主要类型----股票 1.2.1.1 股票定义 股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。 1.2.1.2 股票性质 股票是有价证券 股票是要式证券?? 股票是证权证券（分清设权证券和证权证 券概念的区别） 股票是资本证券 股票是综合权利证券 1.2.