国内信用证业务介绍.pptVIP

* * * * * * * * 1 签订购销合同 2 申请开证 9 发放融资并放单 7 寄单托收 9 付款 4 来证通知 6 交单并委托收款 10 付款 借款人 （买方、开证申请人） 受益人 （卖方） 受益人开户行 开证行 5 发货 8申请买方融资 11 到期归还融资 买方融资业务流程 3 开立信用证 * * 主要风险点和控制措施 主要风险点：购货方不能按期实现销售；挪用销货回笼款；购货方财务状况发生变化，到期不能偿还贷款。 控制措施：审查申请人资信；根据销售周期合理确定融资期限；跟踪监控购货方的生产、销售进度，控制销售回笼账户。 * * 业务办理条件 （一）依法登记注册并有效存续的法人或其他经济组织； （二）在本行开立人民币基本存款账户或一般存款账户； （三）经营状况、财务状况良好，贸易背景真实； （四）在本行开立国内信用证，并符合对外付款的条件； （五）资信状况良好，具有到期偿还国内信用证买方融资本金、利息和费用的能力； （六）与本行和其他银行的信贷业务往来状况良好，无不良信用记录，本行的信用评级在A级以上； （七）在本行有贸易融资国内信用证买方融资授信额度（低风险业务除外）； （八）供销渠道稳定，产品具有市场竞争力，极少发生重大贸易或质量纠纷 ； （九）本行规定的其它条件。 * * 融资金额、期限和利率 融资金额：不应超过国内信用证到单金额，一般为付款总金