四平阳光关于人行反洗钱工作汇报.docVIP

阳光人寿保险股份有限公司 反洗钱工作情况汇报 尊敬的人民银行四平中心支行领导： 根据人民银行相关工作要求，结合四平阳光人寿的实际工作情况，现对阳光人寿保险股份有限公司四平中心支公司反洗钱工作情况汇报如下： 工作现状 基本情况 单位自然情况：阳光人寿股份有限公司四平中心支公司成立于2011年5月4日，目前营业网点三家：分别为中支本部、公主岭支公司、伊通支公司。单位在册人力391人，其中，反洗钱人员4人，专职0人，兼职4人。公司自开业至2013年6月30日，个险累计保费2500万元。 公主岭支公司成立时间2011年6月24日； 伊通支公司成立时间2012年11月19日。 2、 反洗钱工作量：目前四平阳光中心支公司承保客户总量为6019人，其中对公53户，对私5966户。公司针对以上客户严格按照反洗钱内控制度、档案管理、客户风险等级划分等方面进行了反洗钱工作。在日常工作中严格认真执行阳光公司《风险等级划分及管理办法》。 2、根据客户特点和不同的风险因素，公司将客户划分为：不可接受风险等级客户、高风险等级客户、中风险等级客户和普通（低）风险等级客户。对于申请理赔的客户，高度重视客户资料的真实性，严格核对客户信息，并做电话回访工作。 通过系统查询统计，阳光公司目前涉及的只有普通（低）风险等级客户和中风险等级客户。中风险等级客户占比4%，普通（低）风险等级客户占比96%。自2012年初到2013年上半年，反洗钱大额可疑交易数据为0。可疑交易报告量为19件。涉及可疑交易特征有3种类型： 1、保险公司支付赔偿金，给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外第三人或客户要求退还保费的现价汇往第三人以外的帐户的，共3件。2、趸交方式购买大额保单，与其经济收入不符的，共有12件。3、频繁投保、退保、变换险种或保额的，共4件。针对上述3种类型的可疑交易，我们公司逐笔进行核实，最终审核结果都不涉及反洗钱情况。结果在系统中进行了及时处理，确保处理问题的时效性，也有效防范风险的发生。 反洗钱工作现状 1客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作格按照客户身份识别制度识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件2、客户洗钱风险等级划分了解客户身份、业务和交易信息，客观、慎评定洗钱风险等级，持续进行客户风险等级跟踪评价。除此之外，提高客户交易的检查频率，根据不同客户分类级别对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分进行管理3、大额交易和可疑交易识别报告工作开展情况严格执行大额和可疑报告制度并根据实际制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。4、我公司按照上级要求成立反洗钱工作小组，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人并结合公司实际制定了反洗钱内控工作制度，在早会、工作会议上向公司员工及营销伙伴进行宣导，保证了制度的执行效果我公司基本上能按照反洗钱关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别判断能力我公司认真对照《金融机构反洗钱规定》、上级公司反洗钱相关要求以及相关的法律、法规及规章制度坚决纠正存在的薄弱环节进一步对全公司员工进行相关教育使全公司员工全面掌握反洗钱业务知识熟练处理审查关，严防一切违法犯罪分子通过保险公司洗钱的发生。对柜面人员进行宣导，反洗钱工作对客户的服务质量，要大力搞好柜面反洗钱宣传力度，进一步提高柜员素质，使我公司反洗钱管理工作更好的服务于业务发展的需要。针对公司营销情况，组织适合他们的早会专题，一线营销人员的反洗钱意识及反洗钱业务水平多组织相关培训，分析保险业遇到的风险和防范，以提高反洗钱人员的专业工作技能会更加重视反洗钱工作，虚心接受对反洗钱工作的领导和监督，扎实有效开展各项反洗钱工作，依法履行义务，勤勉尽责，为维护地方金融市场秩序的稳定做出贡献 -