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Bank of Communications 个人资信证明项目 上线培训 营运管理部 二○一一年八月 主要内容 一、新增内容 二、业务流程 三、管理要求 四、收费及公告 一、新增内容 （一）新增七项个人资信证明品种 一、新增内容 证明名称 主要内容 购买本外币理财产品证明 客户申请开证时，已购买、未到期的本外币理财产品种类、产品余额及其他相关信息 本外币理财产品交易记录证明 证明开立日以前某一时期（最长不超过一年）内已到期兑付的本外币理财产品相关交易记录 购买基金证明 客户申请开证时，在交通银行购买并仍持有的基金名称、基金份额、基金单位份额净值（证明开立日的前一开放日净值）及资产估值 购买保险证明 客户申请开证时，在交通银行购买的保险种类、投保金额、产品到期日以及与购买保险相关的其他交易情况。 购买黄金证明 客户申请开证时，交通银行代理其在黄金交易所购买并仍持有的实物黄金种类、数量、市值以及与实物黄金相关的其他交易情况 贷款证明 客户申请开证时，在交通银行的贷款种类、贷款金额、贷款余额、期限以及与贷款相关的其他交易情况 存款发生额证明（正在开发） 客户在证明开立前某一时期内（最长不超过一年）的存款历史发生额情况 （二）新增异地开立功能 客户可在交通银行任一营业网点办理个人资信证明业务（包括个人存款证明和新增的七项个人资信证明业务）。 一、新增内容 二、业务流程 （一）业务处理规则 1.新增的七项个人资信证明和原个人存款证明均统一交易入口，交易码为“125960个人资信证明开立”，然后通过选择不同的证明种类进入相应的交易画面。该交易菜单位置为“12-对私活期应用”下“04-个人资信证明业务处理”中，交易分类为18，柜员属性为11。 2.除个人存款证明需要止付相关存款、同时需解除止付后销证外，其他证明均不需对相应产品进行止付、解除止付和销证处理。 二、业务流程 （一）业务处理规则 3.每份个人资信证明可开立八条记录，相同内容的个人资信证明最多可开立八份。 4.交易成功联动私金收费，收费种类为80-资信证明手续费，个人存款证明收费代码为6105，其他六种证明收费代码为9407。系统对于私人银行客户、沃德客户和交银客户会给予减免提示，各行可根据自行制定的减免措施给予免收。 二、业务流程 （一）业务处理规则 5.在核心账务系统中“059000储蓄登记簿查询”交易的“登记簿类型”选项中选择“18--个人资信证明开立登记簿”，同时选择相应的个人资信证明种类，可查询显示客户号下或者某一账号下开立资信证明的情况。 二、业务流程 （二）业务处理流程 1.新增七项资信证明业务处理流程。 （1）客户必须出示本人身份证件原件，若为代理办理还需出示代理人身份证件原件，同时填写《个人资信证明业务申请书》，并提交记录相关产品的存折/卡。 （2）柜员应认真审核申请书所填内容是否正确和齐全，并留存身份证件复印件（客户身份影像系统上线行在调阅相关客户身份证件影像核对后，可不再进行复印留存）。 （3）柜员启动“125960个人资信证明开立”交易，选择相应的个人资信证明种类，系统自动联动至相应交易画面。 （4）在输入申请人姓名、证件号后系统自动进行联网核查。客户身份影像系统上线行则应调阅相关客户身份证件影像进行核对。若为代理办理，柜员应对代理人证件进行联网核查或身份影像调阅。 二、业务流程 （一）业务处理流程 1.新增七项资信证明业务处理流程。 （5）交易成功，系统自动登记个人资信证明开立登记簿下的相应种类。 （6）打印私人业务受理书（打印内容为查询回显信息）、个人资信证明申请书（打印内容为会计流水号）和个人资信证明。若开立多份资信证明，则根据开立份数从起始凭证号码开始逐份打印。 （7）打印完毕，联动私金收费交易（若为VIP客户，则可选择是否收费），收费成功打印收费回单。 （8）交易结束，由会计主管或副主管审核通过后，个人资信证明第一联上加盖会计业务专用章，在申请书和私人业务受理书上加盖业务受理章，在收费回单上加盖会计业务章。客户在申请书签收后，柜员应将申请书、私人业务受理书第二联、个人资信证明第一联和身份证件原件交客户。申请书、私人业务受理书第一联、个人资信证明第二联和客户身份证件复印件随当日传票送风险监督中心。 二、业务流程 （二）业务处理流程 2.原个人存款证明业务处理流程不变。 二、业务流程 三、管理要求 （一）要点提示 1.本次个人资信证明业务开办后，原个人存款证明业务纳入个人资信证明业务统一管理。 2. 各行不得再使用原个人存款证明相关交易和凭证开立本外币理财产品证明。对于已购买未赎回的本外币理财