中央银行学 金融监管业务.pptVIP

全套课件 （三）资本市场的监管体制 1、集中型监管体制 2、自律型监管体制 3、中间型监管体制 （七）对衍生金融市场的监管 略 资产质量评级 主要根据以下六个因素： 1、风险资产的数量 2、逾期贷款的数量与发展趋势 3、呆账准备金的充足状况 4、负责管理资产的人员素质 5、贷款的集中程度 6、值得注意贷款近期出现问题的可能性 经营管理水平评级 评价内容： 1、银行业务政策 2、业务计划 3、管理者的经历与经验 4、职员培训情况 5、雇员是否充足 收益评级 基本比率 资产收益率：净盈利/平均资产，即净盈利情况。 其他因素 该行过去几年收益率的走势 未来几年受益率变化的趋势 收益的构成是否有变化等。 流动性评级 评估内容 1、该行存款的变动情况 2、银行对借入资金的依赖程度 3、可随时变现的流动资产数量 4、银行对自身资产负债的管理、控制能力 5、该行从外部借入资金的频率 6、该行在遇到流动性问题时迅速筹集资金的能力 综合评级 将上述五个方面的评级得分相加除以5即为综合评级。 具体做法是把银行分为1—5级五个级别。 全套课件 （二）金融市场监管的一般原则 一般应遵循五项原则 1、全面性原则 2、依法监管原则 3、效率性原则 4、公开、公平、公正原则 5、自我管理与国家监督相接合原则 全套课件 二、货币市场的监管 （一）货币市场概述 １、货币市场是短期资金交易的市场，一般指期限在一年内的资金供求借贷活动，以一年以内的票据承兑贴现、拆借、短期政府债券、短期票据为主要交易对象。 2、相对于其他金融市场而言，起特点主要是： 交易的工具期限短、风险小、流动性高； 交易的目的主要是解决短期资金不足，调整流动头寸的需要。 交易的种类繁多。 全套课件 货币市场的监管 4、货币市场的分类 票据市场。 同业拆借市场。 国库券市场。 CD市场。 回购市场。 全套课件 （二）票据市场的监管 1、使用票据的基本规定。 2、使用票据的程序及管理。 3、票据市场上的处罚规定。 全套课件 （三）对同业拆借市场的监管 1、坚持同业拆借原则。 2、监管的主要内容。 全套课件 （四）对其他货币市场的监管 1、对国库券市场的监管 2、对CD市场的监管 3、对回购市场的监管 全套课件 三、资本市场的监管 （一）资本市场的含义和特征 1、是进行长期资金交易的市场，也叫长期市场。交易对象都是期限在1年以上的政府中长期债券、公司债券、股票等，主要是为了满足政府和企业对中长期的、固定的资金的需要。 2、相对于其他金融市场而言，其特征主要是： 交易的品种的期限都在一年以上。 交易工具流动性低、风险高、收益率也较高。 大都有固定的交易场所。 全套课件 （二）资本市场的分类 一般按资金需求主体划分，有以下几种： 1、政府债券市场。 2、公司债券市场。 3、股票市场。 3、抵押市场。 全套课件 全套课件 （四）发达国家对证券交易所和证券交易服务机构的监管 1、对证券交易所的监管。主要有三种形式： 注册制（或登记制）。以美国为代表。 核准制（或特许制、许可制）。以日本为代表。大部分国家实行这种制度。我国也实行这种制度。 认可制。其代表为英国。 全套课件 2、对证券交易服务机构的监管 这类机构包括：证券商、证券投资咨询公司、资信评估机构，为证券的发行、上市或证券交易活动出具审计报告、资产评估报告或提供法律文书的会计事务所、资产评估事务所和律师事务所。 对此类机构的监管内容包括：机构资格审核和从业人员资格审核。对前者的审核类似于证券公司，对后者的审核各国的规定不一。 全套课件 （五）对证券发行市场的监管 对证券发行活动的监管，主要是指对证券发行的认可监管。证券发行的认可制度有两种： 1、注册制。要求发行人在发行证券之前，按有关法律规定先向证券监管机构和证券交易所进行发行注册。 注册内容主要有：证券发行说明书；发行人关于财产和财务的详细报告和统计资料；各种证券文件。 注册过程：略。 全套课件 2、核准制。由称许可制或审批制。是指发行人每次发行证券均应报请监管部门审核批准的制度。 全套课件 （六）对证券交易市场的监管 内容包括： 1、对证券市场交易行为的监管。 对内幕交易的监管。 对市场操纵行为的监管。 对市场欺诈行为的监管。 2、对证券市场信息披露的监管。 全套课件 全套课件 （八）证券市场监管的国际合作 目前实质性的合作渠道为两个方面：巴塞尔银行监管委员会（简称巴塞尔委员会）和证券委员会国际组织（ISOCO）。监管合作的重点是：金融衍生业务。 全套课件 第四节 银行评级制度 银行评级制度，是金融监管当局在对金融机构进行全面综合的审计检查之后的一项重要措施。是金融监管体系的重要组成部分。目前，世界上主要国家的银行评级制度基本上都来源于美国的“骆驼银行评级体系”。该体系产生最早、指