建立资金管理平台可行性研究报告.docVIP

 目录 第一部分 集团公司资金管控现状的基本分析 1 第二部分 资金管理系统介绍 2 第三部分 资金管理平台的应用价值 9 第四部分 股份公司建立资金管控系统的实施建议 12 第五部分 集团资金管理的目标 13 第六部分 资金管理系统实施步骤及准备 15 第七部分 所需费用估算 16 第八部分 股份公司使用资金管理平台的好处简述 17 第九部分 风险及需要的支持 18 第十部分 财务部的综合意见 18  集团公司资金管控现状的基本分析 目前，集团公司由于缺乏必要的技术手段，使得资金使用率低，所以对资金控制能力不足，过多的资金分散在各权属企业中，各权属企业、各种业务对资金流动的影响没有形成相关联的完整信息，难于有效监督，风险较大。部分权属企业资金出现缺口，只能向银行贷款，另一部分权属企业资金出现富余，但由于管理分散而无法利用，导致整个企业集团的资金成本上升，资源浪费极大；与多家银行的无序合作，使得内部交易体外循环，汇总费用过高。具体表现如下： 合并范围企业数量：合并范围企业数量：我公司纳入合并范围内的企业有75户，银行账户数量：合并范围内的企业开设银行账户有243户之多，其中基本户75户，专用账户6户、保证金户4户，一般存款账户158户，一般存款户中美元户2户，欧元户2户，部分单位账户管理散、乱。 资金存量分散，集团公司的组织架构决定所属企业具有独立的法人地位和资金收益权，形成