ERP项目AI-IS 020-信贷申请与控制.docVIP

现有业务调研报告 销售模块 流程名称: 信用主数据维护与信贷执行流程 流程编号:AI-SD-020 作者: 日期: 版本:  A: 关键联系信息 姓名 小组 联系电话 电子邮件地址 B: 修改历史 Enter information about changes made to this section of the document 修改日期 修改人 修改内容 C: 审批控制 Enter information about changes made to this section of the document 审批日期 审批人 审批内容 D: 签名 姓名: …………………………………… 职责: …………………………………… 日期: ……/……/……  流程综述 信用维护流程描述了的申请、审核、等一系列流程。建立历史。 商务中心 货款管理员 由销售出库单生成货款记录，查询和维护货款记录；应收帐款的生成和维护；把银行进帐单和货款记录核对，在货款记录中标注进帐日期；根据银行进帐单核销销售出库单；生成和货款相关的报表：日报、周报、月报等；负责特批的短期信用金的催收（有保证书） 济南本部 商务中心 信用、法务专员 信用额度的录入、维护权限；信用控制；催款通知单生成和维护，催款记录维护权限；利息计算 济南本部 商务中心 催款管理员 负责逾期61天以上货款催收；催款通知单的生成和维护，催款记录的维护；利息计算 济南本部  流程详述  业务名称 描述 涉及部门 SD-010--010 提交申请表 由直接客户（特殊行业或特殊订单）、代理商提出信用金申请，代理商除了正常信用金使用外，对某一个特殊行业或某个特殊订单提出使用专项信用金的申请 办事处、客户、代理商、商务中心 SD-010--020 评估信用 由商务中心根据一定的评估规则进行评估，形成评估结果，可以使用信用金进入信用审批流程，不能使用信用金通知代理商、办事处不能使用的原因 商务中心、办事处、代理商（客户） SD-010--030 信用审批 信用管理员根据评估结果上报商务中心经理审批，然 后上报公司领导审批，审批通过通知代理商或客户 商务中心、公司领导、代理商（客户） SD-010--040 维护信用主数据 信用管理员根据审批结果维护信用主数据 商务中心 现有业务子流程示意图  业务名称 描述 涉及部门 SD-010--110 销售订单为信用销售 商务中心接到订单，根据信用主数据记录判断该订单为信用销售订单（或者根据订单的付款条件判断） 商务中心订单部 SD-010--120 检查信用额度和帐期 商务中心订单部把销售订单拿到帐务管理部信用管理员出，由信用管理员根据以往的使用记录和应收张款记录核查后在订单上签字，信用金可以使用 商务中心订单部、帐务管理部 SD-010--130 应收帐款记录 信用金使用后，形成新的应收帐款。信用管理员根据 销售提货单维护信用金使用台帐 商务中心帐务管理部 SD-010--140 货款回收，货款清帐 代理商或客户按时回款，有电汇底单就可以暂时释放信用额度，等货款真正到帐后才真正释放信用额度 商务中心帐务管理部、财务部 SD-010-150 释放信用额度 同上 同上  业务名称 描述 涉及部门 SD-010--200 申请放行 代理商的信用额度或者帐期超过规定期限，均要冻结订单，此时代理商由于急需发货提出申请暂时放行，必要时填写申请表 代理商（客户） SD-010--210 审批 经过办事处担保，商务中心或者公司领导审批后放行，信用管理员在订单上签字释放信用额度 办事处、商务中心、公司领导 SD-010--220 货款催收，货款清帐 如果审批没有通过，则由订单部订单评审员和信用管 理员共同催收货款，收到电汇底单即释放信用额度 商务中心订单部、帐务管理部 SD-010--230 释放信用额度 收到货款后由信用管理员更新信用金使用台帐，在订单上签字信用金可以使用， 商务中心帐务管理部 SD-010-240 订单解冻处理 订单解冻，可以进行后续操作 商务中心订单部 业务名称 描述 涉及部门 SD-010--300 货款到期预警 根据应收帐款记录，由货款管理员把到期前7天的货款通知到代理商进行预警 商务中心帐务管理部 SD-010--310 回收货款，货款清帐 经过催收，收到电汇底单暂时清帐，货款真正到帐后做货款核销。备注：货款逾期后，按阶段催收，每个阶段需要打印出催收函并计算出罚息，通知代理商 商务中心帐务