中央银行与政府的关系.pptVIP

第七章 中央银行Central Bank 第一节 中央银行概述 第二节 中央银行的性质、职能与作用 第三节 中央银行与政府的关系 第四节 中央银行的金融监管 第五节 中央银行体制下的支付清算制度 学习目的与要求 中央银行的产生与发展；中央银行的职能；中央银行与政府的关系；中央银行的监督与管理。 要求通过了解中央银行设立的客观必要性及其产生与发展的历程，明确中央银行的性质；要求全面掌握中央银行的职能，并分析中央银行在现代经济中的作用；理解中央银行与政府的关系，正确认识中央银行的相对独立性；要求掌握金融监管的主要内容，并对进一步提高我国金融监管水平展开具体的分析研究。 第一节 中央银行概述 一、中央银行的产生与发展 瑞典 英国（英格兰银行） 美国（联邦储备体系） 中央银行制度发展阶段：一战后 中央银行制度强化阶段：二战后 中国的中央银行制度 （一）为什么要有中央银行 中央银行是银行业发展到一定阶段之后的产物。它的产生适应了以下几个方面的需要： 1、货币统一的需要：分散发行问题多，流通乱，难辨真伪，小银行业务有局限。 2、票据清算的需要：债权债务纠纷，早期派专人送，后票据交换所。 3、最后贷款人的需要：临时性资金不足，需要一个最后贷款人。 4、金融管理的需要：金融业是高风险行业，需专门机构代表政府对其管理。 中央银行的形成有两种方式， 一种是由一般的商业银行演变而成； 另一种则是在政府的设计下直接为担负中央银行职能而设立的。 （二）中央银行的形成时期(1694-1913) —29国；1694年：英格兰银行；1913年：美联储 —英格兰银行：1694—接受政府存款并向政府发放贷款； 1844—垄断货币发行→集中准备金—地位确立 1854—银行业的票据交换中心 1872—最后贷款人+金融管理职能 中央银行的历史最早可追溯到1656年成立的瑞典银行，其1897年成为央行。 最早全面发挥央行各项职能的是英格兰银行。1694年成立，1833年国会规定该行银行券有无限法偿资格。1844年首相皮尔主持通过了《英格兰银行条例》，对该行之外的银行发行银行券进行了限制，进一步确立了英格兰银行的特殊地位。1854年成为英国银行业的票据交换中心。1872年充当最后贷款人，越来越成为现代意义的中央银行。 法兰西银行1800年成立，1848年垄断货币发行权。 德国国家银行成立于1875年，20世纪初垄断货币发行权，日本中央银行成立于1882年，美国成立最晚，最有特色。 1920年布鲁塞尔国际经济会议上，要求尚未建立央行的国家尽快建立中央银行，以共同维持国际货币体制和经济稳定。 （三）中央银行的发展时期(1914—1945) —一战结束：全球金融恐慌+严峻的通膨+国际贸易拓展→建立和完善中央银行制度的必要性→1920年 布鲁塞尔国际经济会议 — 1929-33大危机+国家干预主义→新设+地位、作用提高 — 二战结束：殖民地、附属国→民族独立+国家主权→新设 （四）中央银行的完善时期(二战结束—今) —背景：国家干预思潮+各国立法授权调节经济 —特点： 1、中央银行(资本)的国有化 --央行资本：私有；国有；公私合股—资本国有的不多 --国有化：法、英→各国仿效；新独立国+新央行→国有/政府出资 2、国家的控制加强 --央行：首脑国家任命；业务：服从国家经济总目标、政府控制 --职责：立法明确—货币金融政策、金融业的稳定 3、货币政策调控经济，不以盈利为目标 --三大政策工具：法令化、制度化；联合、交叉 --调控经济运行：有收益，但不以盈利为目的 4、国际合作加强 二、中央银行的类型 中央银行制度的基本类型 单一制中央银行 一元式的中央银行 二元式的中央银行 复合式中央银行制度 跨国中央银行制度 准中央银行制度 （一）单一中央银行制：指国家设立专门的中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行各项职能。分一元式和二元式。 1、一元式：指一国由独家中央银行及其众多的分支机构来执行央行职能。 特点：权力集中、职能齐全、分支机构众多。 2、二元式：指一国内建立中央和地方两级相对独立的央行机构。 （二）复合中央银行制：一国之内，不设专门央行，而是由一家大银行同时扮演商业银行和中央银行两种角色，即“一身二任”。 （三）跨国中央银行：指两个以上的主权国家设立共同的中央银行。一般与一定货币联盟联系在一起。 欧洲中央银行：典型的跨国央行，是欧洲一体化进程逐步深入的产物。 （四）准中央银行制：指某些国家或地区只设置类似央行的机构，或由政府授权某个或某几个商业银行，行使部分央行职能的体制。 新加坡：金融管理局和货币发行局 香港：金融管理局是金融监管机构，发行权：汇丰、