中央电大本科金融风险管理试题2013年7月.pdfVIP

试卷代号: 1 344 座位号C口 中央广播电视大学 201 2-201 3学年度第二学期开放本科期未考试 金融风险管理试题 2013 年7 月 |题号|一|二|三|四|五|六|总分| |分数! I I I I I I I |得分|评卷人|， 题{每题 1分，共 1 0分} I I I 、 1 1.单一贷款比例是指银行对同一借款客户贷款的期末余额除以( )之后所获得的数 值。 A. 资本净额B.资产净额 C. 负债净额D.负债期末余额 2.20 世纪 80 年代以来， 金融自 由化的热潮一浪高过一浪， 其最突出的表现就是( )的 自由化。 A.汇率且利率 C. 税率D.资本流动 3. ( )是指在结算过程中发生不可预料的情况，即当一方已经支付了合同资金但另一 方发生违约的可能性。 A.结算风险 B.流动性风险 C. 利率风险D.财务风险 4. ( ) ，又称为会计风险，是指在对财务报表进行会计处理，将功能货币转换为记账货 币时，因汇率变动而蒙受账面损失的可能性。 A. 交易风险 B. 折算风险 c.汇率风险 D. 经济风险 1624 5. 证券承销的信用风险主要表现为， 在证券承销完成之后， 证券的( )不按时向证券公 司支付承销费用，给证券公司带来相应的损失。 A. 管理人B.受托人 c. 代理人 D. 发行人 6. 证券公司如果在( )中赚钱了，所有的收入都归证券公司自己所有F反之，如果出现 了亏损，也要由证券公司自己来承担。 A. 经纪业务B.货币互换 c. 自 营业务 D. 投资银行业务 7. ( ) ，也称信托型基金，是根据一定的信托契约原理，由基金发起人和基金管理人、基 金托管人订立基金契约而组建的投资基金. A. 开放式基金B.封闭式基金 c. 成长型基金 D. 契约型基金 8. ( )是最简单的金融衍生工具之一，是指买卖双方约定在未来某一时期按确定的价 格购买或出售某种资产的协议。 A. 期权B.期货 c. 远期 D. 互换 9. 巴塞尔委员会把网络银行风险管理分为三个步骤， 即评估风险、 管理和控制风险以 及( )。 A. 消除风险B.防止风险扩散 c.化解风险 D.监控风险 10. 基金业务的投资风险主要来源于证券的市场风险和证券发行人的( )。 A. 信用风险B.声誉风险 c. 法律风险 D. 交易风险 得分!评卷人 二、多项选择题{每题 2分，共 10分} 1.商业银行的资产主要包括四种资产，分别是:( )。