个人网银自动理财操作手册（新版）.docVIP

个人网银自动理财操作手册（新版） “自动理财”菜单位置部署在个人网银“投资理财”→“理财产品”→“自动理财”（客户也可以点击自动理财营销图片进入），在自动理财模块中客户支持签约、查询、修改及解约等功能。 签约 功能介绍 客户可以通过本功能开通自动理财服务，在账户资金符合投资设置时，系统自动为其购买理财产品。 操作流程 通过菜单（或点击自动理财图片）进入自动理财首页面。 注：点击“工作狂”“钱多多”“抠抠族”“小小白”四个客户群体进入网站相应投资案例，点击“了解更多”进入网站自动理财专题页。 选择账号点击“下一步”，进入签约页面（如客户已签约则进入签约信息查询维护页面） A.如果未签约理财产品，弹出提示页面。点击“了解更多”链接至门户网站自动理财专题页。 B.如果已签约理财产品，但尚未开通理财产品网银交易渠道，弹出窗口提示。点击“确定”后，链接至开通理财产品网银交易渠道页面。 C.如果风险评测到期，弹出提示窗口，点击“确定”后，链接至风险承受能力评测功能。 如果以上情况均正常，则进入签约页面。 客户点击“投资案例”将链接至门户网站自动理财专题页投资案例（根据客户账户余额情况，“投资案例”将提供两个不同的案例链接地址）。 账户最低留存金额默认显示1000元，如需修改，客户可以点击“调整”修改账户最低留存金额。 点击《自动理财账户服务协议》弹出协议页面 点击“同意”按钮，自动勾选“我已阅读并同意《自动理财账户服务协议》及 《产品说明书》内容 点击产品说明书弹出说明书页面 客户勾选“我已阅读并同意《自动理财账户服务协议》及《产品说明书》”点击“确认签约”，弹出密码输入框。 输入错误的密码，在密码输入框下方提示密码输入错误，客户可在该页面继续输入。 输入正确的账户密码后，点击确认，即签约成功。 注意事项 ①新版自动理财支持安心快线天天利滚利理财产品 ②系统默认投资周期为每天（工作日），单笔最高投资金额默认1000万元。签约后可修改。 ③如客户未签约则提示“根据监管部门规定，您购买理财产品前应到我行网点进行理财产品签约及风险承受能力评测”。 ④如客户风险承受能力已过期，则提示其风险承受能力过期，点击确定后链接至风险评测页面。 查询 功能介绍 客户通过本功能查询自动理财投资明细。 操作流程 通过菜单（或点击自动理财图片）进入自动理财首页面。 注：点击“工作狂”“钱多多”“抠抠族”“小小白”四个客户群体进入网站相应投资案例，点击“了解更多”进入网站自动理财专题页。 选择账号点击“下一步”，进入查询维护页面（如客户未签约则进入签约页面） 查询页面提供自动理财投资信息查询包括投资总计、当前市值、持有份额、参考收益、投资明细及自动理财设置信息等内容。 注：BoEing理财产品投产上线前，查询页面左侧区域只显示客户购买的所有理财产品交易明细，显示内容如下： 注意事项 ※在赎回时间范围内，提供赎回操作，客户点击赎回则进入赎回流程。 ※BoEing理财产品投产上线后，只显示自动理财投资明细；BoEing理财产品投产上线前，显示客户所有理财产品交易明细（默认查询一周）。 修改 功能介绍 操作流程 通过菜单（或点击自动理财图片）进入自动理财首页面。 注：点击“工作狂”“钱多多”“抠抠族”“小小白”四个客户群体进入网站相应投资案例，点击“了解更多”进入网站自动理财专题页。 选择账号点击“下一步”，进入查询维护页面（如客户未签约则进入签约页面） 点击“修改”按钮，进入修改流程 客户可修改“单笔最高投资金额”“账户最低留存金额”“投资周期”，输入正确的账户密码后，显示修改成功。 注意事项 ※签约时，系统默认投资周期为每天（工作日），单笔最高投资金额默认1000万元，客户可以修改默认设置信息。 解约 功能介绍 操作流程 通过菜单（或点击自动理财图片）进入自动理财首页面。 注：点击“工作狂”“钱多多”“抠抠族”“小小白”四个客户群体进入网站相应投资案例，点击“了解更多”进入网站自动理财专题页。 选择账号点击“下一步”，进入查询维护页面（如客户未签约则进入签约页面） 点击“解约”按钮，弹出密码输入框，输入正确的密码后解约成功。 如果密码输入错误，在当前页面提示 输入正确密码提交后显示解约成功。 注意事项 ※解约后不影响客户已自动投资的理财产品，仍可通过我的理财产品进行查询及赎回。