株洲市住房公积金管理中心廉政风险防控目录.docVIP

株洲市住房公积金管理中心廉政风险防控目录 序号 权力名称 权力风险等级 风险点及表现 风险点等级 防范措施 风险管理责任部门 责任领导 个性措施 共性措施 1 降低缓缴比例、缓缴公积金审批 未按照降低住房公积金缴存比例和缓缴住房公积金的规定办理，使缴存职工的利益受损害 1.严格执行缴存单位申，市中心审核，管委会批准的工作程序 1认真学习相关法律法规，做到有法可依、有法必依、依法行政2.提高工作人员的综合素质，积极开展作风建设工作3.建立完善的监机制，严格执行行政行为责任追究制4.认真贯彻执行《廉政准则》 2 对未建制单位催建和欠缴单位催缴 对未建制单位和欠缴单位没有开展及时有效的催建催缴工作，影响公积金归集 2.定期对单位进行摸底调查，若发现未建制单位或欠缴单位及时指导管理部对该单位开展催建或催缴工作，并建立执法台帐，存档备案 3 擅自批准单位超比例、超基数缴存住房公积金，违反相关规定 Ⅱ 3.严格执行由管委会拟定，省级人民政府审批的程序 4.在信息系统中设定缴存基数、比例业务控制和预警程序 4 住房公积金缴存分摊 Ⅱ 缴存资金不及时分摊 Ⅱ 5.严格按规定，及时准确的将缴存资金划入个人账户 6.按规定为职工计息 7.畅通职工对账、投诉渠道  序号 权力名称 权力风险等级 风险点及表现 风险点等级 防范措施 风险管理责任部门 责任领导 个性措施 共性措施 5 住房公积金缴存 入账 Ⅱ 缴存资金不及时入账、 Ⅱ 8.建立中心与银行日对账制度 9.严格执行对受托银行的考核制度，定期考核，考核结果与手续费挂钩 1.加强风险防范管理2加强制度学习，用制度管理 6 资金运作 Ⅰ 1.不按规定在受托银行设立账户的风险 2.资金调度风险 Ⅰ 10.严格执行未经批准，严禁任何部门和个人违规设立资金账户 11.中心资金管理小组，具体负责资金调度管理工作； 12.严格执行中心《资金管理办法》，严格资金调度权限、程序和手续 13.上级领导批示的资金调度，经中心党组或主任会议集体研究并报请监管委员会批准后方可执行 14.确定受托银行必须经管委会决策 1.进一步强化大额资金调度风险管理：严格执行大额资金调度管理制度，加强资金调度管理的科学性和计划性，强化资金调度的执行力，强化资金调度行为的监管，确保大额资金安全。 2.进一步强化上级领导批示的资金调度风险管理：加强资金调度合规性、风险性的论证和评估，严格审批程序和办理手续。 财务会计科 胡里仁  序号 权力名称 权力风险等级 风险点及表现 风险点等级 防范措施 风险管理责任部门 责任领导 个性措施 共性措施 7 住房公积金提取 受理、复核、审批 Ⅱ 1.不符合条件提取 2.超过规定额度提取 3.工作人员利用虚假材料骗提 Ⅱ 15．科学设置提取业务岗位和操作流程，按照业务咨询、初审、复核、审批和稽核、财务划账的程序设置工作岗位和操作流程，明确规范各个岗位的职责和权限 16.完善提取业务操作系统，在系统中设定提取条件、额度控制 17.坚持信息核查、协查制度 18.严密防范“套提”、“骗提”的风险：加大住房公积金龙卡发放力度；凡是已领取“龙卡”的提取人，实行将提取资金打入个人龙卡的制度。 1.贯彻执行《廉政准则》 2.严格执行提取实施细则 3.加强 王民钢 序号 权力名称 权力风险等级 风险点及表现 风险点等级 防范措施 风险管理责任部门 责任领导 个性措施 共性措施 8 住房贷款 1.对不符合条件的借款人发放贷款 2.超额度、超期限发放贷款 3.工作人员利用虚假材料骗贷 4.由于非正常利益关系，未按规定勘查现场、未据实填写勘查报告，擅自确定工程进度，形成风险隐患。 19.完善贷款业务操作操作系统，在系统中设定贷款条件、额度、期限、产权备案、个人信用、婚姻情况等控制 20．严格审检借款人申请资料、资格、缴存（含异地缴存）、还款能力的真实性 21.坚持信息核查、协查制度 22.明确公开贷款条件、办理要件、办理时限和办理程序 23．严格执行贷款办理面签规定。严格执行期房担保，现房抵押制度 24.严格执行楼盘查验及贷前现场调查工程进度制度 1.贯彻执行《廉政准则》 2.严格执行贷款实施细则 3加强 委贷管理科 各管理部 吴桂云、 序号