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商业银行企业标准化调查研究 为了解和掌握各地企业标准化发展现状，人民银行组织各分支机构以问卷形 式对辖内大中小型银行企业标准化工作情况进行调查和研究，本节选编了广州分 行、重庆营业管理部辖内企业标准化总体情况的调查与分析，收录了广东省南粤 银行、上海农村商业银行等企业标准化工作开展较为突出的城市商业银行案例， 为地方金融机构标准化发展提供借鉴与思考。 一、人民银行广州分行辖内金融机构标准化情况调查与分析 人民银行广州分行对辖内6家金融机构开展标准化问卷调查显示，辖内金融 机构的标准化发展步伐不一，出现了两极分化的倾向。少数机构发展较快，不仅 建立了较为完善的标准体系，而且也形成了一套成熟的标准应用和维护的流程机 制；而部分机构则力量薄弱，资源匮乏，不具备自主制定本单位企业标准化体系 的能力。 （一）调查基本情况 1.标准化管理组织架构情况。从管理组织架构来看，除了 1 家机构仍未设置 专门从事标准化工作的部门和人员之外，其余受访机构均已明确了标准化管理部 门。一般情况下，标准化工作隶属于信息科技或者计划财务等职能部门管理，少 数机构将此项职能归入行长办公室。从全行系统参与的角度来看，所有调查对象 都没有成立跨部门的金融标准工作小组来统筹管理，企业高层支持力度不足，从 事标准化管理的专职人员数量相对较少。 2.标准体系的制定情况。由于各行战略规划和经营管理需要的不同，各金融 机构标准体系建设的节奏步伐不一，存在着发展不均衡的局面。个别机构金融标 准化建设仍处于起步阶段，缺乏标准化管理人才及标准体系建设经验，未能形成 全行统一的标准化体系，相比之下，起步较早的金融机构则形成了较为完善的规 范体系，建章立制工作也较为成熟。 3.企业标准制定情况。从受访机构的企业标准制定情况来看，有一半机构建 立了企业标准，其余机构由于缺乏相关人才等原因直接采用国家和行业的标准。 而已经建立了企业标准工作机构的机构，其企业标准的制定、应用范围和深度比 较有限，主要集中在开发规范和数据标准方面，技术类标准比重较大，对业务管 理过程中服务标准的关注不够充分，这主要是基于项目开发质量是信息科技的生 命线、数据质量是银行的生命线等多种因素综合考虑，并结合行内工作的战略规 划作出的。一些有实力的机构在数据标准建设方面进行了积极的探索，初步建立 了覆盖全行主要业务领域的数据标准，其数据标准建设成效也受到了相关部门的 表彰，如广东南粤银行于 2012 年获银监会颁发的“全国数据质量管理突出贡献 奖”；广发银行 2012 年获银监会颁发的“提升银行业数据质量突出贡献集体”、 “提升银行业数据质量突出贡献个人”。 4.企业标准实施情况。所有已自主制定企业标准的金融机构，都初步建立了 一套业务部门和技术部门联动的关于企业标准实施、维护的协同机制和工作流程， 包括标准的修订、发布、复审、监督检查等环节，但是总体而言，标准的执行仍 然局限于在行内信息系统的开发过程中，标准全过程管理的系统性和完整性需要 进一步加强。 5.参与国内外标准化活动情况。调查显示所有受访金融机构均没有参与过国 际标准化工作和国内标准化工作，存在着金融标准化国际国内交流渠道不畅、活 动经验匮乏等问题。另外，由于标准化研究涉及面广，知识性强，对人员的能力 素质要求高，部分机构因缺乏相关标准人才而影响了参与国际国内标准制定工作 的意愿。 （二）调查情况分析与思考 当前，辖内金融机构推进金融标准化建设实施过程中还面临着许多困难和挑 战，归结起来，主要表现在以下方面。 1.跨部门的联动机制亟待建立。金融标准化是一项复杂的系统工程，涉及前 中后台的各个条线，这要求金融机构建立有效的跨部门联动机制，实现全行“一 盘棋”，这对基层金融机构的组织和管理工作提出了新的要求。总体看，目前大 部分金融机构标准化工作集中在信息科技等少数技术部门，全系统参与标准化工 作的意识不强，管理机制尚未完全理顺，对标准化工作的支持和投入不足，由此 造成一些金融机构的标准化工作基础薄弱、资源匮乏。 2.人才瓶颈比较突出。金融标准化是智力密集型工程，对专业技术和知识结 构要求都比较高，需要相应的专业人才保障，但是大部分金融机构尚无足够的专 业人才储备，缺乏既懂业务技术又懂标准化知识的专家型人才，标准化队伍建设 滞后，这严重制约了金融标准化工作的开展。 3.企业标准体系尚未成熟。随着标准化发展步伐的加快，部分金融机构陆