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金融投资问题的探讨 第7 组，周凌峰 张技涛 劳叶春 摘要 针对金融投资问题，我们根据对表中数据的分析建立了正态分布模型，利用 正态分布的密度函数，解出下一个周期内损失的数额超过 10 万元的可能性为 3.80%，能以95%的置信度保证损失的数额不会超过8.72 万元，在计算问题2 的 最初投资额时我们引入收益率的概念，建立关于收益率的正态分布函数，得到初 始投资额最多为1146.76 万元。在讨论二周期情况时，我们利用正态分布的可加 性，仍可利用一周期的结论求解各问题。 我们还建立了离散型模型作对比，利用每个收益额的频率，求解得下一个周 期内损失的数额超过 10 万元的可能性为3.14%，能以95%的置信度保证损失的 数额不会超过9 万元，在计算问题2 的时候利用临界情况算出初始投资额最多为 1111.11 万元。 最后我们把金融投资问题抽象为一般形式，即对初始投资额M, 限定损失额 L, 置信度 1- ,周期T 四个变量知三求一。根据对正态分布模型的求解方法，我 们很好地解决了一般形