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理财规划报告书 客户：范先生 金融理财师：杨成 时间：2010年1月8日 （理财师简介）： 杨成：泰康人寿日照中心副总经理 CFP 国际金融理财师资格 电话 Yc2008king@163.com 理财规划报告书目录 家庭理财报告书摘要 二、范先生家庭背景资料 三、范先生家庭财务基本情况与理财需求 1、家庭资产负债表 2、家庭现金流量表（年度） 3、家庭财务诊断 4、家庭财务分析 5、客户理财目标确定 四、实现理财目标的基本解决方案 一）、家庭保险规划 二）、孩子教育金规划 三）、闲置房产规划 四）客户资产配置优化方案 五、风险告知、揭露事项与定期检讨安排 家庭理财报告书摘要 上海私营业者范先生的理财报告，首先是理财师对范先生家庭财务情况进行客观全面分析，针对家庭特点，按照理财需求进行相应的家庭保险保障、子女教育金规划、闲置房产规划、以及家庭投资性金融资产资产配置优化。 一、针对范先生家庭保障薄弱问题，运用弥补遗属法具体测算家庭保障需求，并以范先生为家庭核心设计出全面的家庭保障计划；相关保额可以覆盖家庭需求，同时保费在家庭收入合理范围（10%）内； 二、通过分析计算孩子教育金需求，设计二种教育金方案，可供客户选择； 三、闲置房产出租计划，通过估算租金，并计算税后净收入，通过规划可知，这项收入可以支付上述家庭保险费以