2015年 《金融监管学》综合测试题四答案.docVIP

《金融监管学》综合测试题四答案 一、单项选择题（共10个，每个1分） 1、传统意义上的金融监管客体是：（B） A、非银行金融机构 B、商业银行 C、证券公司 D、保险公司 2、关于金融风险的表述，正确的是：（B ） A、金融风险能被完全消除，但是可以防范或化解。 B、金融风险不能被完全消除，但是可以防范或化解。 C、金融风险能被完全消除，但是不可以防范或化解。 D、金融风险不能被完全消除，且不可以防范或化解。 3、标准的成本—收益分析表明，在管制边界，管制的：（ A ） A、边际成本等于边际收益 B、边际成本大于边际收益 C、边际成本小于边际收益 D、不能判断 4、牵头监管模式最大的问题是：（ D ） A、责任明确 B、缺乏监管竞争 C、易导致官僚主义 D、整个金融体系的风险由谁来控制 5、综观各历史时期的内部牵制，它的基本目的是：（ C ） A、职务分离和账目核对 B、以钱、账、物等会计事项为主要控制对象。 C、查错防弊 D、提高经营效率 6、在官方的支持下，由银行同业合建存款保险机构：（ A ） A、德国 B、美国 C、英国 D、比利时 7、国民账户体系（SNA）是由（ B ）制定的。 A、IMF B、联合国 C、美国 D、英国 8、我国对商业银行流动性规定：核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应低于：（ A ） A、60% B、40% C、50% D、30% 9、中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不得超过”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的：（ C ） A、60% B、70% C、80% D、90% 10、中国保险行业协会成立于：（ B ） A、2000年 B、2001年 C、2002年 D、2003年 二、多项选择题（共10个，每个3分） 1、从功能和机构的组合中派生出的监管模式有：（A、B、C） A、牵头监管模式 B、“双峰”监管模式 C、“伞式”+功能监管模式、 D、统一监管模式 2、构建金融风险预警指标体系的原则包括：（A、B、C、D） A、科学性原则 B、系统性原则 C、可操作性原则 D、开放性原则 3、针对金融管制失灵的理论分析包括：（ A、B、C、D ） A、管制的俘获说 B、管制的供求说 C、管制的寻租理论 D、政府失灵一般理论与管制失灵 4、分业监管体制的不足：（ A、B、C、D ） A、各监管机构之间协调性差， B、易出现监管真空和重复监管 C、不可避免地产生磨擦 D、从整体上看，机构庞大，监管成本较高。 5、巴塞尔委员会提出，金融机构内部控制目标包括：（B、C、D） A、安全性目标 B、运作性目标 C、信息性目标 D、合规性目标 6、就银行业而言，国际上一般认为构建“金融安全网” 的要素包括：（A、B、C） A、存款保护制度 B、中央银行的最后贷款人功能 C、官方的审慎监管 D、独立的监管机构 7、金融机构稳健经营的支柱是：（B、C、D） A、破产处置 B、行业自律 C、监管部门 D、社会监督 8、中国银行业实施新资本协议应坚持：（A、C、D） A、分类实施的原则 B、全面实施的原则 C、分层推进的原则 D、分步达标的原则。 9、内幕信息具有以下特征：（A、B、C、D） A、内幕信息是尚未公开披露的信息； B、内幕信息是真实、准确的信息； C、内幕信息是与上市场公司证券价格有关的信息； D、内幕信息是对证券价格有较大影响的价格敏感的信息 10、保险中介人的执业规则包括：（A、B、C、D） A、在法律规定的业务范围内从事经营活动 B、遵守自愿规则和诚实信用原则 C、账簿专设规则 D、接受监管规则。 三、判断题（共10个，每个2分） 1、中央银行（或其他金融监管当局）是金融监管的主体。（√） 2、对金融安全的威胁可以来源于国内也可以来源于国外。（√） 3、金融创新大致可分为制度创新和技术创新两大类，技术创新相当于软件升级，制度创新相当于硬件升级。（ ╳ ） 4、英国目前实行集中监管体制。（ √ ） 5、在战后欧洲的金融发展史中，德国堪称稳健发展的典范。（ √ ） 6、经验表明，不赋予存款保险机构监管的职能不会导致投保银行滥用存款保险制度而过度增加经营风险。（╳） 7、《巴塞尔协议》对于金融监管而言，充分却不必要。（╳） 8、非现场稽核是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断分析（╳）。 9、韩国和东南亚家族模式中，银行外部监督软弱。（√） 10、在国外，公估人的信誉极为崇高，他们做出的判断或证明，一般都能为当事人接受。（ √ ） 四、填空题（共10个，每个1分） 1、金融监管内容是指监管机构监管的对象的各种行为，从监管的主要内容或范围来看，一般包括市场准入监管、业务运营监管和市场退出监管等三方面。 2、金融风险按照来源划分，可以分为内源性金融风险和