新巴塞尔协议下欧盟银行监管法律问题与研究.pdfVIP

中文摘要 摘要 20世纪70年代以来，针对接连不断发生的国际银行倒闭事件及各主要金融业 发达的国家共同关心的银行监管问题，巴塞尔委员会先后制定为数众多的巴塞尔 文件。这些文件紧紧围绕国际银行业的审慎监管及风险防范主题，提出并阐述了 一系列的原则、规则、标准和建议。 欧盟银行业监管体系也是随着巴塞尔资本协议的逐步完善而成熟起来，新巴 塞尔资本协议的实施势必为其带来更加深刻的影响。受区域经济一体化、立法多 元化等多重因素的影响，欧盟成员国在吸收、适用新巴塞尔资本协议进行银行业 监管过程中，表现出了一系列独特的法律制度与法律原则。这些法律制度与法律 原则为国际银行业尤其是发展中国家国内银行业的监管提供了不可多得的成功范 例。本文紧紧围绕银行监管领域欧盟银行法的产生、发展、历史作用、银行业监 管的基本原则、基本方法、组织机构等方面展开介绍和论述。而中国银行业监管 制度现今还十分稚嫩与落后，银行风险监管建设也只是刚刚起步，风险不确定因 素还很多。欧盟成员国的中央银行之间在银行业审慎监管方面所开展的协调合作 机制对于中国金融监管改革具有相当的借鉴意义。 本文主要通过采用实证分析、经济分析、比较分析和历史分析等方法，对新 巴塞尔资本协议下欧盟地区银行业监管相关法律制度进行研究，以期为我国银行 业监管法律体系的完善提供有益借鉴。 本文共分为四章： 第1章主要介绍新旧巴塞尔协议的产生背景、主要内容以及优缺点，同时对 不同时期的文件加以比较和分析； 第2章主要论述了新巴塞尔资本协议下，欧盟银行业监管的基本原则、法律 渊源、监管的主要内容、主要特点等； 第3章着重分析了新巴塞尔资本协议对欧盟各成员国银行业监管所产生的影 响，并通过新巴塞尔资本协议在欧盟的实施情况表象出的发展方向； 第4章主要阐述了新巴塞尔资本协议及在欧盟实施经验对我国银行业监管的 启示，针对我国银行业监管现状之不足，提出一系列完善银行业监管的相关措施。 关键词：新巴塞尔资本协议；欧盟银行法：银行业监管；资本充足率 英文摘要 ABSTRACT Since successivefailures intheintemationalandthe 1970s．for occurred banking in bank countriesthefinancialsector issuesofcommon majordeveloped regulatory BaselCommitteehasformulatedand a numberofBasle． conCelTl，the publishedlarge Thesedocumentswhicharoundtheinternational closely bankingprudentialsupervision andrisk theme，has andelaboratedaseriesof prevention proposed principles，rules， standardsandrecommendations． Themechanismfor and ofthe sectorofEUbecame oversightmanagementbanking withthebasel accordandtheBasel11will more maturitygradually capital bring influencetoit