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银监排查.doc
乐山市商业银行眉山分行信贷条线风险排查自查报告
综合部：
现将信贷条线风险排查情况汇报如下：
一、信贷案件风险排查
2011年9月，开展了信贷领域案件（风险）专项整治工作。成立了以吕科鸿行长助理为组长的授信案件风险专项整治领导小组。检查的范围涵盖贷款、票据承兑、保函等表内表外的所有授信项目。经检查，我行认真贯彻落实了“三个办法一个指引”贷款新规；排查内容中未发现虚假按揭、冒（顶、假）名贷款、内外勾结骗取贷款；未发现贷款被他人（含担保人、合作机构、中间人）冒领、截留，多贷一用、一贷多用，担保抵押无效或不足值，贷款资金流入股市或挪作他用；我行发放的存单质押贷款及签发的存单质押银行承兑汇票，所用质押的存单均为本行存单，真实有效，按我行规定，存单冻结入库后才予以放款；未利用存单滚动质押贷款虚增业务量；未对外出具任何保函、担保、证明、承诺。
二、内部审计情况排查
我行审计部共有审计人员6人，内审稽核人员的数量符合规定；内审检查每季度数次，涉及信贷业务、会计业务等多方面，与眉山分行的业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致；对于内审发现的违规（违法）问题，我行都对相关人员进行了处理，并落实整改措施，并将整改报告向审计部门汇报。
三、大额不良贷款案件风险排查
截止2011年9月30日，我行共有3笔不良贷款，贷款余额均在5万元以下。对这3笔不良贷款，我行客户经理一户一策地开展了排查，查清产生不良的原因，提出可行性方案和建议，经排查未发现案件线索。
风险管理部
二〇一一年十月二十一日
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