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个人投资者风险承受能力调查问卷 尊敬的客户： 根据中国证监会颁布的《证券投资基金销售适用性指导意见》的相关要求，我司作为资 产管理人，应当为投资者的风险承受能力进行调查和评价的服务，并且定期或不定期地提示 投资者进行风险承受能力调查的更新。 为此，我司采用了专业评级机构中国银河证券股份有限公司基金投资人风险承受能力调 查和评价大纲及其计算方法对您的风险承受能力进行评测，请您根据实际情况如实填写。 ★ 您是否愿意接受我司的风险调查？（选择“否”，则视投资者的风险承受力为最低风 险级别） □是 □否 标准化问卷及计分标准（2009 年 5 月版） ——由中国银河证券股份有限公司提供 1. 您个人目前已经或者准备投资的基金金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少： （备注：总资产包括存款、证券投资、房地产及实业等） 1) 80%以上 （2分） 2) 50-80% （4分） 3) 20-50% （6分） 4) 10-20% （8分） 5) 0-10% （10分） 2. 您目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种： 1) 有未到期的贷款或借款 （2分） 2) 收入和支出相抵 （4分） 3) 有一定积蓄 （6分） 4) 有较为丰厚的积蓄并有一定的投资 （8分） 5) 比较富裕且有相当的投资 （10分） 3. 您的年收入是多少： 1) 2万元以下 （2分） 2) 2万元至 5万元 （4分） 3) 5万元至 15万元 （6分） 4) 15万元至 50万元 （8分） 5) 50万元以上 （10分） 4. 您计划中的基金投资期限是多长： 1) 没有期限，想短炒一把 （2分） 2) 少于 1年 （4分） 3) 1-3 年 （6分） 4) 3-5 年 （8分） 5) 5年以上 （10分） 5. 您是否有过股票与基金的投资经历，如有，投资时间是多长： 1) 没有 （2分） 建议：您在每次投资前均进行风险承受能力测试，以了解您最新的风险承受度。 2) 有，但是少于 1年 （4分） 3) 有，在 1－3年之间 （6分） 4) 有，在 3－5年之间 （8分） 5) 有，长于 5年 （10分） 6. 您投资基金主要用于什么目的： 1) 平时生活保障，赚点补贴家用 （2分） 2) 养老 （4分） 3) 子女教育 （6分） 4) 资产增值 （8分） 5) 家庭富裕 （10分） 7. 您希望获得的年收益率是多少： 1) 相当于储蓄利息 （2分） 2) 相当于物价上涨（通货膨胀率） （4分） 3) 高于物价上涨（通货膨胀率），要保值并略有增值即可 （6分） 4) 接近或相当于股票市场平均收益率 （8分） 5) 大大超过股票市场平均收益率 （10分） 8. 以下几种投资模式，您更偏好哪种模式： 1) 收益只有 5%，但不亏损 （2分） 2) 收益 15%，但可能亏损 5% （4分） 3) 收益是 30%，但可能亏损 15% （6分） 4) 收益 50%，但可能亏损 30% （8分） 5) 收益 100%，但可能亏损 60% （10分） 9. 如果您的股票型基金投资暂时亏损了 30％，你怎么办： 1) 无法承受风险，准备赎回或卖掉 （2分） 2) 3个月到 6个月内如果还是亏损 30％，就准备赎回或卖掉 （4分） 3) 1年之内还是亏损 30％，就准备赎回或卖掉 （6分） 4) 2