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银行反洗钱工作的难点及对策 @ 杜素梅 份回国投资。这样就形成一个权力与金 外，或将国家和企业的资金中饱私囊。 钱互相依存的、里应外合的洗钱链。 利用网上银行洗钱 网上银行既可 洗钱犯罪的危害 助长刑事犯罪。破坏社会稳定 如 以是传统银行的业务创新，也可以是在 20世纪80年代以来，洗钱犯罪 日 果洗钱过程非常顺利，就为犯罪分子的 互联网上设立的虚拟金融机构，网上银 益猖獗并在世界范围内迅速蔓延。据估 下一次犯罪提供 了资金支持，这将会进 行对客户及其交易的了解程度远不如传 计，全世界每年非法洗钱的数额高达 1 一 步刺激犯罪分子的犯罪欲望。比如黑 统银行，所以 “了解你的客户”的原则 万亿至3万亿美元，相当于全世界国内 社会就通过洗钱寻得了掩护资金，这样 较难得到有效落实，犯罪分子正是利用 生产总值的2％至 5％，我国每年也有 就形成一个恶性循环的怪圈，助长了犯 网上银行的这个弱点，