试论骗取贷款、票据承兑、金融票证罪.pdf

摘 要 根据现行《刑法》及司法解释的相关规定，金融诈骗罪中的八种罪都是以非 法占有的目的为必要要件。这种立法模式是否得当，还有待商榷，但它至少存有 如下缺陷：l、不利于刑事诉讼的证明；2、不利于保证罪犯的人权：3、不利于维 护金融信用的安全：4、与世界性对金融欺诈行为予以犯罪化的趋势不符。为了规 避此缺陷，完善刑法对金融欺诈行为的刑法规制，全国人大常委会于2006年6月 29日通过的刑法修正案六规定了骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。本罪的规定， 有力地推动了刑法理论在破坏金融管理秩序罪领域的发展，并在一定程度上指导 。 了司法实务部门的实践活动。 ’． ‘为了保护正常的金融秩序，有效地预防和惩治骗取贷款、票据承兑、金融票 证的行为，在当前中国的法治环境下，应结合金融立法全球化的国际大趋势，运 用逻辑分析与比较研究的方法，从骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的立法背景、 立法价值、域外成功的立法模式入手，首先，对骗取贷款、票据承兑、金融票证 罪的构成要件作出界定：第一，本罪侵犯的法益是金融管理秩序和金融机构资金 的使用权。第二，在客观方面上，“欺骗手段，包括虚构材料和虚构主体资格两 个方面。‘对于如何理解“造成重大损失”或者“其他严重情节”j目前尚未有司法 解释和权威学者的论述i·应当比照高利转贷罪的犯罪数额加以规定。第三，在主 观方面上，由于对金融机构的资金是出于非法占用的目的，根据刑法理论，过失 犯罪是没有犯罪目的的，因而罪过形式应只限于直接故意和间接故意，不包括过 失。其次，在共犯的形态问题上，对于金融机构的工作人员与外部人员勾结，共 同以欺骗手段取得贷款、’票据承兑、信用证或保函的情形，应按照“职务利用说” 予以处理。再次，在行为人以伪造、变造手段进行骗取贷款‘票据承兑、金融票 证行为的情况下，存在着手段行为与目的行为的关系，应当以牵连犯数罪并罚论 处。最后，此行为的罪与非罪，本罪与高利转贷罪、’贷款诈骗罪应作出区分。其 中，非法占有和转贷牟利的主观目的是区分本罪与相关犯罪的关键所在o， 【关键词】非法占有目的骗取贷款、票据承兑、金融票证罪贷款诈骗罪 Abstract toCriminalLaw¨and Courthas According judicialinterpretation，theSupreme a伍rmedthat”crimes are offinancial thecrimeswhicharefullofthe swindling purpose of is or stillneedfulther leadsto illegaloccupation’．Itrightnot，we study．However,It some doesntcontributetocriminal doesnt shortcomings：first，it evidence；second，it to contribute thehuman of doesntcontributeto guarantee rightscriminals；third，it the offinancial is tothetrendto safeguardingsecurity credit；fourth，it contrary punish financialfraudintheworld．Ino