理财规划方案3.docVIP

刘先生理财规划报告书 三号 声明 尊敬的刘先生： 非常荣幸有机会为您提供理财规划服务，首先请参阅以下声明: 1．本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，在财务上对人生进行整体规划，以实现财务自由与生活自在的人生目标。 2．本理财规划书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、现金收支状况以及理财目标而制定的。 3．专业胜任说明:我行金融理财师全国荣先生为您制作此份理财规划报告书，其经验背景介绍如下: 1) 专业认证 2006年中国教育发展基金会金融理财标准委员会认证国际金融理财师（CFP） 2) 工作经验 中国农业银行江西省分行个人理财中心金融理财师1年，10年金融从业经验 4．保密条款 本理财规划报告书将由负责制作的金融理财师直接交与您，未经您书面许可我行有关金融理财师不得透漏任何有关您的个人信息。 二．基本状况介绍 1．理财目标：给家庭成员购买适度保险、提高投资回报率、退休后能维持现有生活水平、其他合理建议 2．客户基本状况 姓名 年龄 关系 职业 保险状况 退休计划 刘先生 45 本人 某上市公司高层管理人员，税前月收入20,000元，年终奖金10000元，基本养老保险按当地最高缴费工资限度提缴8%，住房公积金提缴5%，医疗保险金提缴2%，失业保险提缴1%。 未投