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8月营销培训 东北证券股份有限公司 基金销售适用性管理实施细则 第一章 总 则 第一条 为了规范基金代理销售行为，确保基金和相关产品销售遵循适用性原则，提示投资风险，加强投资者教育，依据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》及其他法律法规制定本细则。 第二条 基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资者。 第二章 基金公司审慎调查 第三条 公司对拟合作基金公司进行审慎调查，并根据调查结果对基金公司做出评价。 第四条 公司通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和基金产品风险评价 1 第五条 基金产品风险评价结果作为公司向基金投资者推介基金产品的重要依据。 第六条 公司基金产品风险评价由第三方基金评级机构提供。评级机构定期提供基金产品风险评级报告，根据其提供的产品评级，公司对代销开放式基金产品界定风险等级。公司代销的基金产品风险等级具体分为五类： （一）低风险等级； （二）中低风险等级； （三）中风险等级； （四）中高风险等级； （五）高风险等级。 第七条 基金产品风险评价依据以下几个因素： （一）基金招募说明书明示的投资方向、投资范围和投资比例； （二）基金的历史规模和持仓比例； （三）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度； （四）基金成立以来有无违规行为发生。 第八条 基金产品风险评价的结果定期更新，过往的评价结果作为历史记录保存。 第四章 基金投资者风险承受能力调查和评价 第九条 营业部在基金投资者首次开立基金账户时或首次购买基金产品前，对基金投资者进行风险承受能力调查，请投资者填写调查问卷，确定投资者的风险承受能力和所属类型，由投资者签字确认，并将其所属类型录入客户系统。 第十条 根据风险承受能力调查结果，将基金投资者分成以下四个类型: （一）保守型； 2 （二）稳健型； （三）积极型； （四）激进型 第十一条 完善基金投资者身份认证程序，在对基金投资者的风险承受能力进行调查和评价前，核实基金投资者身份的合法合规性，履行反洗钱法律义务。 第十二条 对基金投资者进行风险承受能力调查，从调查结果中至少了解投资者的以下情况： (一)投资目的； (二)投资期限； (三)投资经验； (四)财务状况； (五)短期风险承受水平； (六)长期风险承受水平。 第十三条 对已经购买基金产品未参加风险承受能力调查的投资者，公司对系统进行设臵，在基金投资者进行委托操作时，系统自动验证并通过各种委托终端弹出风险承受能力调查问卷，提示投资者参与风险测评，并将投资者测评结果录入系统。对于放弃接受柜台或系统风险承受能力问卷调查的投资者,柜员手工录入或系统默认的风险类型为保守型。 第十四条 营业部应在显著位臵公示基金产品风险评级原则、基金投资者风险承受能力调查和评价的方法及投资者风险级别与产品风险级别匹配的原则。 第十五条 自助式前台系统定期提示基金投资者重新接受风险承受能力调查，过往的评价结果作为历史记录保存。 第五章 基金销售适用性的实施保障 第十六条 技术信息部在销售业务信息管理平台中建 3 设并维护基金销售适用性相关的功能模块，营业部电脑部负责对营业部端进行相应技术设臵。 第十七条 公司及营业部就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员定期进行专题培训。 第十八条 基金产品和基金投资者匹配方法： （一）保守型投资者－低风险类型； （二）稳健型投资者－低风险类型、中低风险类型、中风险类型； （三）积极型投资者－低风险类型、中低风险类型、中风险类型、中高风险类型； （四）激进型投资者－低风险类型、中低风险类型、中风险类型、中高风险类型、高风险类型； （五）对于前期未进行风险测评的投资者，风险等级界定为默认型。对于默认型，其匹配产品等同于保守型投资者。 第十九条 基金销售过程中，销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资者风险承受能力的匹配检验。 第二十条 对于基金投资者主动认购或申购超越基金投资者风险承受能力的基金产品的情况，系统自动提示投资者风险不匹配，需基金投资者对认购或申购基金的行为进行确认后方可继续购买基金。 第二十一条 营业部基金销售人员在面向投资者进行产品介绍时，应本着客观真实的原则，禁止违背基金投资者意愿向基金投资者强行销售基金产品。 第六章 罚 则 第二十二条 公司应对违反本细则相关规定，给公司造成不良影响的，视情节给予经济处罚和行政处分。 第七章 附 则 4 第二十三条 本细则由营销管理部负责解释与修订。