论网络金融欺诈犯罪刑事规制研究.pdfVIP

【金融与法】 论网络金融欺诈犯罪的刑事规制研究 胡雁云1,2 （1.华北水利水电学院 法学院,河南 郑州 450011;2.武汉大学 法学院,湖北 武汉 430000） 摘要：网络金融欺诈犯罪是网络信息技术与现代金融相结合的产物。作为未来金融业务发展的 目标模式之一，网络金融交易促进了金融业的繁荣，但金融手段的更新给传统的刑事法律制度 带来了严峻挑战。刑法作为重要的部门法，通过构建网络金融欺诈犯罪的刑事法律体系，维护 金融交易的有序进行。 关键词：金融欺诈犯罪；刑事规制；网络犯罪 文章编号：1003-4625（2011）05-0073-05 中图分类号：F832.5 文献标识码：A Abstract:Abstract:TheNetworkFinancialFraudCrimesistheintegrationofthenetworkinformationtechnology andmodernfinancial.AsaDevelopmentalmodelofthefuturefinancialbusiness,NetworkFinancial Transactionsbecamethefinancialsectortoflourish,butthenewly financialmeansbroughtthetradi- tionalCriminalLawsystemswithseverechallenges.Asoneoftheimportantlaws,throughtheestablish- menttotheCriminalLawsystemoftheNetworkFinancialFraudCrimes,weshouldkeepthegoodto theNetworkFinancialTransactions. KeyWords:KeyWords:FinancialFraudCrimes;CriminalLawRegulation;NetworkCrimes 网络金融欺诈犯罪是在现代信息技术高度发展 以上的年增长率成为网络犯罪中最重要的一种犯罪 的背景下产生的一种新型的犯罪形态。计算机在银 类型。鉴于金融领域内的网络犯罪问题已经严重威 行金融业务活动中的广泛使用拉开了金融电子化的 胁着世界各国的经济发展和社会稳定，构建一个完 序幕。其结果是不仅极大地推动了金融活动的自动 备的法律体系来防范和打击此类犯罪行为已经成为 化和便捷化，促进了金融领域的重大变革，还使得传 时代的需要。本文拟通过对网络环境下金融欺诈的 统的刑事法律面临着巨大的挑战。据统计，目前在 形成机理以及特征进行研究，提出一个相对完整的 美国，计算机网络犯罪所造成的损失每年高达100 网络金融欺诈犯罪的刑事规制体系，期望能为最大 多亿美元，平均每起计算机网络犯罪造成的损失为 程度打击网络金融欺诈犯罪和保证网络金融交易的 45万美元，而在我国仅1994年因计算机网络犯罪所 安全起到绵薄之力。 造成的损失达3亿元人民币，至2000年损失接近 一、问题的提出 200亿元人民币，而金融行业中计算机网络犯罪案 随着计算机网络功能的不断提升，金融手段和 ① 金融方式的巨大变化导致传统的金融交易发生深刻 件占全国发案率的61%。 进入新的世纪以来，互 联网技术的发展更是突飞猛进，网络在某种程度上 的变化。其中，以网络银行、电子商务和电子货币为 改变了人们的生活方式，基于此背景下的网络金融 代表的新的金融运营模式开始进入我们的视野，并 诈骗行为更是层出不穷，网络金融欺诈犯罪以20% 逐渐成为日常金融交易活动中最重要的一种形式。 收稿日期：2011-03 基金项目：本论文是河南省教育厅自然科学研究计划项目《新形势下金融犯罪的特点、成因及对策研究》的阶段性成果之一，项 目编号是：2010A630089。 作者简介：胡雁云（1974- ），河南焦作人，讲师，刑法学博士研究生，研究方向为经济刑法。 ①参见李娜:《营造银行安全数字化空间》，载《现代商业银行》1999年第8期，第26页