电子货币洗钱问题刍议(.docVIP

电子货币洗钱问题刍议( ——以中国为例 江 滨，李晓述 （武汉大学 法学院，湖北 武汉 430072） [作者简介] 江滨（1979— ），女，湖北仙桃人，武汉大学法学院2001级硕士研究生，主要学习和研究国际经济法学；李晓述（1978— ），男，安徽合肥人，武汉大学法学院2001级硕士研究生，主要学习和研究国际经济法学。 [内容摘要] 电子货币技术的出现和发展不仅从根本上改变了人们的支付方式，而且还为洗钱这一犯罪行为在电子世界提供了更广阔的空间——电子货币的网络性、加密性、便利性以及电子货币立法的欠缺，产生了许多新问题。完善现有立法，明确反洗钱义务，建立政府主导的密钥托管制度，采用数据挖掘技术，加强国际合作是目前的解决之道。 [关 键 词] 电子货币；洗钱；网络；Mondex [中图分类号] D908 [文献标识码] A 科技发展到21世纪的今天，金融价值已可以在不需要现金的情况下转移，人类的支付方式发生着根本性的改变。但是，正如FinCEN（美国财政部金融犯罪执法网络）对以电子货币为核心的电子支付系统所描述的：“共同的要素是这些系统都被设计用于以迅捷、方便、安全、潜在、匿名的方法来提供转账方式。当全面运用这一技术时，它将在全球范围内影响用户，并为合法的电子商务提供显而易见的好处，然而，它也为非法资金的全球流动提供便利的潜力。” [1]（第78页）电子