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论中国反洗钱制度的立法完善 论中国反洗钱制度的立法完善 研究生：王铮 指导教师： 刘万奇 专 业：科学社会主义与国际共产主义运动 研究方向：中国社会主义法制建设 中文摘要： 洗钱作为一个有着高额利润的、复杂的犯罪领域，已经成为国际社 会的一大公害．现在世界各个国家和地区都对洗钱活动予以高度重视， 纷纷通过立法对其加以控制。我国的刑法也规定了洗钱罪的条款，但 是，洗钱对我国来说还是一个新字眼，我们对洗钱活动还缺乏了解、 研究，所以我国的反洗钱立法显得很简单。本文在学界研究的基础上， 对如何完善我国的反洗钱制度问题进行深层次的探讨，希望能够对我 国的反洗钱制度建设有所助益。 本文由五部分组成，第一部分，对洗钱的基本概念、概念来源以 及洗钱的各阶段进行详细奔绍，以明晰洗钱的内涵和外廷，从而便于 把握洗钱的本质，以利于我们准确地界定洗钱犯罪。第二部分，对洗 钱犯罪的现状、趋势、行为特征和洗钱犯罪的严重危害性进行分析， 使我们进一步认识洗钱犯罪。第三部分，通过分析反洗钱立法的必要 性，以及对国际反洗钱立法的历程进行介绍，总结其他国家反洗钱的 先进措施，为完善我国反洗钱立法提供有益的经验．第四部分，对我 国的反洗钱立法发展状况进行介绍，并详细分析目前我国反洗钱立法 存在的深刻问题。第五部分，笔者提出完善我国反洗钱工作的几点建 议。这一部分是在前文论述的基础上进行的理论与实践的升华，也是 本文研究的主要目的． 关键词： 洗钱 洗钱罪 反洗钱 制度完善 论中国反洗钱制度的立法完善 引言 洗钱一词是由英文moneylaundering翻译而米，上个世纪20年代由美国 率先使用，它主要是指犯罪分子将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各 种方式合法化，逃避法律制裁的行为。在现代社会中，毒品、走私等犯罪活动 日益猖獗，来自犯罪活动的非法收益数额巨大，很容易暴露犯罪活动，所以犯罪 分子需要通过洗钱技术来隐藏这些非法收益，或者将其混入合法收入中，使之 呈现出合法的形式，从而割断它与犯罪活动的联系，逃避国家司法机关的追查 与惩罚，并最终享受犯罪成果。目前，洗钱已经发展成为一个有着高额利润的、 复杂的犯罪领域，并成为国际社会的一大公害。洗钱犯罪有着的巨大破坏性， 它不仅仅冲击、侵蚀金融等领域，更重要的是它是其它犯罪，尤其是有组织的 犯罪的润滑剂和不可或缺的“生命线”。洗钱所涉及的犯罪活动己危及到了全 人类的安全。要防止洗钱犯罪的发生，不仅要重惩治，更要重预防，尤其是制 度和法律的防范。只有健全的金融、法律制度，才能破除洗钱活动生存的土壤， 从根本上杜绝洗钱，使犯罪分子无法享受其巨额的非法收益或将非法所得继续 用于其他犯罪活动，使有组织犯罪实施起来不那么得心应手。所以，现在世界 各个国家和地区都对洗钱活动予以高度重视，纷纷通过立法对其加以控制，例 如美国、法国、澳大利亚、香港、台湾等。我国修改后的刑法也对洗钱犯罪做 山了规定，但是，洗钱对我国来说还是一个新字眼，我们对洗钱活动尚缺乏了 解和研究，而且我国的反洗钱立法也显得过于简单，我国的反洗钱机制还很不 完善，因此，完善我国的反洗钱立法，加强我国的反洗钱制度建设，维护经济 安全，是我们当前所面临的得一项重要任务。本文试图从分析洗钱定义、危害 和对洗钱的法律法规入手，反思我国现行的反洗钱立法，并在借鉴国外经验的 基础上对我国的反洗钱治理对策提出若干建议。 一、洗钱概述 (一)洗钱的定义 关于洗钱的定义很多。不同国家和组织、不同的行业从不同的角度对其进 行界定。有的是从刑法学的角度，有的是从犯罪学的角度，有的立足于实践， 有的则立足丁．理论，从而使该定义呈现出多样性。 1、美国的界定 2 论中国反洗钱制度