研究生金融理论讲义.doc

《 金 融 理 论 与 实 践 》 （讲 义） 王 正 国 2007年7月 目 录 引言 第一节 金融是现代经济的核心 一、金融的含义 二、金融的地位 第二节 货币的产生和发展 一、货币的产生 二、货币的发展 三、货币的管理 第一章 中央银行 第一节 中央银行的职能 一、中央银行的职能 二、中央银行的地位 第二节 中央银行的类型 一、单一央行制 二、复合银行制 三、准央行制 四、跨国央行制 第三节 中央银行的业务 一、负债业务 二、资产业务 三、中间业务 第四节 货币政策目标及手段 一、货币政策的最终目标 二、货币政策的中介目标 三、实现货币政策中介目标的手段 第五节 基础货币与派生存款 一、基础货币含义 二、派生存款的派生倍数 第六节 央行的独立性问题 一、世界各国央行独立性的三种情况 二、我国央行独立性的表现 第二章 商业银行 第一节 商业银行的组织制度 一、单一银行制度 二、总分行制度 三、代理行制度 四、银行控股公司制度 五、连锁银行制度 第二节 商业银行的经营原则 一、盈利性 二、安全性 三、流动性 第三节 商业银行的业务 一、负债业务 二、资产业务 三、中间业务 第四节 我国专业银行的企业化改革 一、盈利性与政策性矛盾 二、各级政府的行政干预 三、我国经济改革的顺序 第五节 商业银行资产负债比例管理和贷款五级分类法 一、商业银行资产负债比例管理 二、贷款五级分类法 第六节 深化商业银行改革，适应“入世”挑战 一、加快转制，真正实现规范经营 二、分业经营向混业经营过渡 三、壮大绝对规模，缩小相对规模 四、提高管理水平、业务水平和服务水平 五、吸收人才，留住人才 六、向利率市场化过渡 七、发展网络银行 八、建立存款保险制度 ★关于金融资产管理公司的问题 第三章 金融市场 第一节 金融市场的分类 一、按金融业务分类 二、按交割期限分类 第二节 金融市场的内容 一、外汇市场 二、资金市场 三、黄金市场 四、关于期货交易问题 第三节 市场的改革 一、建立统一开放、有序竞争的金融市场体系 二、利率市场化问题 第四章 全球金融危机 第一节 1929年美国金融大危机 一、危机爆发的原因 二、危机的启迪 第二节 1989年日本金融大危机 一、危机爆发的原因 二、危机的启迪 第三节 1997年亚太金融大危机 一、这次危机爆发的特点 二、危机爆发的原因 三、国际投机者打击亚太国家金融市场的方法及过程 四、我国在这场危机中汇率政策分析 第五章 国际金融知识 第一节 国际货币制度（或体系） 一、国际金本位制（1880年开始） 二、布雷顿森林货币体系 三、牙买加体系（协议） 第二节 国际金融组织 一、国际货币基金组织 二、世行集团 三、国际清算银行 第三节 国际收支 一、国际收支含义 二、国际收支平衡表的内容（项目） 三、国际收支失衡的调节 第四节 外汇及汇率 一、外汇 二、汇率及其标价法 三、汇率的分类 四、汇率的决定 五、人民币汇率 第六章 金融学其他几个问题 第一节 信用的几种形式 一、商业信用 二、银行信用 三、国家信用 四、消费信用 五、民间信用 六、国际信用 第二节 利率及决定因素 一、利率的种类 二、利率的决定因素 第三节 货币供给的层次划分 一、流通中现金 二、狭义货币 三、广义货币 第四节 货币政策与财政政策的配合 一、“双紧”政策 二、“双松”政策 三、“紧松”搭配政策 第五节 金融监管问题 一、金融监管的内容 二、金融监管的机构 引 言 第一节 金融是现代经济的核心 一、金融的含义 何谓金融？顾名思义，金，即指金钱或货币。融，即指融通或流通。金融就是指货币资金的融通或流通。但是，这只是字面上最简单的释义，从更深入、更全面的角度说，金融是指社会货币信用关系的总和。因为，货币资金在不同所有者之间不断流通时，本质上体现的是一种信用关系。如今，在市场经济条件下，信用关系已覆盖整个社会。所以，金融活动领域十分广泛，它已无所不在，在社会生活中起着极为重要的作用，金融业已成为整个国民经济的核心部门。 二、金融的地位 小平同志早就说过，“金融很重要，是现代经济的核心。㈠㈡㈢㈣ ㈤ 三、准央行制 即一个国家或地区将中央银行的职能交由不同的金融机构去行使。比如，香港地区即是如此。在香港，金融监管局负责管理全区金融，而货币发行，则由中国银行、汇丰银行和渣打银行具体负责。也就是说，中央银行的职能被分解了，由不同的部门去行使。 四、跨国央行制 这是同区