金融学基础知识：国际关系学院翻译硕士真题.pdfVIP

深蓝阅读 资料来源育明考研考博 金融学基础知识 1.基金（Fund） 有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。 例如，信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。人们平常所说的 基金主要是指证券投资基金。证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析法，技术分析 法、演化分析法，其中基本分析主要应用于投资标的物的价值判断和选择上，技术分析和演 化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高证券投资分析有效性和可 靠性的重要补充。 2.对冲基金(hedge fund) 原意是“风险对冲过的基金”，起源于５０年代初的美国，起初的操宗旨是利用期货、 期权等金融衍生产品以及对相关联的不同股票进行实买空卖、风险对冲的操作技巧，在一定 程度上可规避和化解证券投资风险。经过几十年的演变，对冲基金已失去初始的风险对冲的 内涵，已成为充分利用各种金融衍生产品的杠杆效应，承担高风险、追求高收益的投资模式。 3.风险基金(venture capital) 是指那些由专业投资管理人士或机构定向募集的资金，投资于处于草创阶段的企业、技 术、产品或市场，以期望在未来实现高额回报。 4.股票基金 股票基金是以股票为投资对象的投资基金，是投资基金的主要种类。股票基金的主要功 能是将大众投资者的小额投资集中为大额资金。投资于不同的股票组合，是股票市场的主要 机构投资。 5.债券基金 债券基金是一种以债券为投资对象的证券投资基金，它通过集中众多投资者的资金，对 债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。 6.基金发起人 基金发起人是指发起设立基金的机构，它在基金的设立过程中起着重要作用。在我国， 根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定。基金的主要发起人为按照国家有关规定设立的 证券公司，信托投资公司及基金管理公司，基金发起入的数目为两个以上。依据《证券投资 基金管理暂行办法》及中国证监会的有关规定，基金发起人主要职责包括：（1）制定有关法 深蓝阅读 资料来源育明考研考博 律文件并向主管机关提出设立基金的申请，筹建基金；（2）认购或持有一定数量的基金单位； （3）基金不能成立时、基金发起人须承担基金募集费用，将已募集的资金并加计银行恬期 存款利息在规定时间内退还基金认购。 7.基金管理人 基金管理人，是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及 基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资 产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。我国《证券投资基金管理暂行办法》 规定，基金管理人的职责主要有：按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产； 及时、足额向基金持有人支付基金收益；保存基金的会计账册，记录 15 年以上；编制基金 财务报告，及时公告，并向中国证监会报告：计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产 净值；基金契约规定的其他职责：开放式基金的管理人还应当按照国家有关规定和基金契约 的规定，及时、准确地办理基金的申购与赎回。 8.基金托管人 基金托管人应为基金开设独立的银行存款账户，并负责账户的管理。即基金银行账户款 项收付及资金划拨等也由基金托管人负责，基金投资于证券后，有关证券交易的资金清算由 基金托管人负责。基金托管人主要有以下职责：①安全保管全部基金资产：②执行基金管理 人的投资指令；③监督基金管理人的投资运作，如果发现基金管理人有违规行为，有权向证 券上管机关报告。并督促基金管理人予以改正；④对基金管理人计算的基金资产净值和编制 的财务报表进行复核。 9.善意收购（friendly acquisition) 当猎手公司有理由相信猎物公司的管理层会同意并购时，向猎物公司的管理层提出友好 的收购建议。彻底的善意收购建议由猎手公司方私下而保密地向猎物公司方提出，且不被要 求公开披露。 10.敌意收购（hostile takeover） 猎手方不顾及猎物公司董事会和经理层的利益和苦衷，既不作事先的沟通，也鲜有些警 示，就直接在市场上展开标购，诱引猎物公司股东出让股份。 11.要约收购（Tender Offer） 是指收购方通过向被收购公司的股东，发出购买其所持该公司股份的书面意思表示，并 按照其依法公告的收购要约中所规