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国家理财规划师二级《基础知识习题集》增补知识 第一章 理财规划基础 一、单项选择题 31．个人理财的终极命题是( )。 A．得到社会的尊重 B．如何有效地安排个人有限的财务资源，实现其一生生命满足感的最大化 C．钱越多越好 D．保存家中财产，实现财富的代际相传 32．以下对理财规划的定义描述错误的是( )。 A．理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售 B．理财规划强调个性化 C．理财规划是一项短期规划，只针对某一阶段的规划 D．理财规划通常由专业人士提供 33．个人理财规划要解决的首要问题是( )。 A．保障财物安全 B．实现财产增值 C．追求财务自由 D．弥补财务赤字 34．下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是( )。 A．是否有稳定、充足的收人 B．个人是否有发展的潜力 C．是否有充足的现金准备 D．负债越少越好 35．理财规划的原则不包括( )。 A．整体规划 B．现金保障优先 C．追求收益重于一切 D．提早规划 36．现金规划的核心是( )。 A．在一定的财务资源下，对家庭消费水平和消费结构进行规划 B．建立应急基金．保障个人和家庭生活质量和状态持续性稳定 C．为客户选择适当的教育费用准备方式及T具，制定教育规划方案 D．有效控制和妥善处理风险所致的损失 37．退休规划的具不包括( )。 A．社会养老保险 B．企业年金 C．商业养老保险 D．企业分红 38．对共同基金描述错误的是( )。 A．具有集合理财的特点 B．具有专业化、大众化、相对低风险、高收益的特点 C．投资起点低、比较适合大众投资者 D．通过非公开募集资金的方式发行 39．按照固定收益证券的定义，下面( )不属于固定收益证券。 A．中央银行票据 B．股票 C．资产支持证券 D．优先股 40．下面对股票描述错误的是( )。 A．代表股份资本所有权的证书 B．本身有价值 C．一经认购．持有者不能以任何理由要求退还股本 D．只能通过证券市场将股票转让或出售 41．对期货描述错误的是( )。 A．期货是交易双方按约定价格在未来某一期间完成特定资产的交易行为 B．按照交易标的可分为商品期货和金融期货 C．期货交易的最终目的是商品所有权的转移 D．投资期货产品风险大 42．私募股权基金的组织形式不包括( )。 A．债券型 B．有限合伙型 C．公司型 D．信托型 43．一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户，也就是我们常说的( )。 A．大众理财 B．贵宾理财 C．财富管理 D．私人银行 44．下列( )不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。 A．财产传承 B．享受贷款等业务的优先办理和审批权 C．家庭股权管理 D．财产保护与分配 45．下列对职业道德描述正确的是( )。 A．从业人员所应恪守的道德标准 B．具有强制约束力 C．通过行业自律机制确立的 D．依靠自觉和集体约束 46．下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是( )。 A．理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的 B．理财规划师小得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户 C．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产 D．理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息 47．下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是( )。 A．理财规划师可以与合伙人或同事商量客户的隐私 B．为争揽客户，可以向客户作出不合理的承诺 C．如果客户之间的委托发生冲突时无需跟客户披露而自行决定是否继续提供理财规划服务 D．当受托保管或处分客户财产时，应以保管自己财产相同的谨慎和勤勉程度来操作 48．( )可以称为达到了财务自由。 A小李平均每月支出3000元，工资收入2500元，投资收人元 B小李平均每月支出3000元，工资收入2500元，投资收入500元 C小李平均每月支出3000元，工资收入2500元，投资收入l000元 D小李平均每月支出3000元，工资收入2500元，投资收入3500元 49．小田每月开工资都会留出一部分资金用于活期存款，剩下的投资基金定投，这反映了( )的理财规划目标。 A．必要的资产流动性 B．合理的消费支出 C．实现教育期望 D．积累财富