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个人理财习题 z 个人理财第一章习题 一、单项选择 1. 商业银行在提供财务分析与规划的基础上，进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务,这是【　 　】。 　 A．投资品分析 　 B．投资规划 　 C．综合理财规划 　 D．财务分析 　　 解释：123。 2．商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动，这是【　 　】 　 A．投资顾问服务 　 B．财务顾问服务 　 C．理财顾问服务 　 D．综合理财服务 　　 解释：456。 3．商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是【　 　】。 　 　 A．保证收益型理财计划 　 B．非保证收益型理财计划 　 C．保本浮动收益理财计划 　 D．非保本浮动收益理财计划 　　 解释：789。 4．收益递增理财计划属于【　 　】。 　 A. 保本浮动收益理财计划 　 B. 最低收益理财计划 　 C. 固定收益理财计划 　 D. 非保本浮动收益理财计划 5. 由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是【　 　】。 　 A. 非保本浮动收益理财计划 　 B. 保本浮动收益理财计划 　 C. 最低收益理财计划 　 D. 固定收益理财计划 6. 收益动态(区间)理财计划属于【　 　】。 　 A. 保本浮动收益理财计划 　 B. 非保本浮动收益理财计划 　 C. 固定收益理财计划 　 D. 最低收益理财计划 7. 投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险？【　 　】。 　 A. 非保本浮动收益理财计划 　 B. 保本浮动收益理财计划 　 C. 最低收益理财计划 　 D. 固定收益理财计划 8．财务策划是指商业银行根据客户的财务状况，进而【　 　】 　 A. 进行个人投资产品推介 　 B. 协助客户设定其个人或家庭的理财目标 　 C. 协助客户设定其个人或家庭的理财目标 　 D. 确定家庭所处的生命周期 9. 是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指【　 　】 　 A. 个人理财服务 　 B. 投资规划 　 C. 综合理财服务 　 D. 私人银行业务 10. 金融机构以富有的客户为中心，根据其需求来提供产品，这是指【　 　】。 　 A. 民营银行业务 　 B. 私人银行业务 　 C. 零售银行业务 　 D. 贵宾理财业务 11. 关于私人银行业务，以下说法错误的是【　 　】。 　 A. 向富人及其家庭提供的系统理财业务 　 B. 是商业银行业务金字塔的塔尖 　 C. 限于为客户提供优质的理财产品 　 D. 实际上属于混业经营业务 12. 商业银行在对潜在客户群分析研究的基础上，针对特定的目标客户群体开发设计并销售的资金投资和管理计划是指【　 　】 　 A. 理财计划 　 B. 浮动收益理财计划 　 C. 固定收益理财计划 　 D. 综合理财业务 13. 投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大？【　 　】。 　 A. 固定收益理财计划 　 B. 保证收益理财计划 　 C. 保本浮动收益理财计划 　 D. 非保本浮动收益理财计划 14. 理财计划的内容不包括【　 　】。 　 A. 保证收益理财计划 　 B. 保本浮动收益理财计划 　 C. 私人银行 　 D. 非保本浮动收益理财计划 15. 下列对综合理财服务的理解，正确的选项是【　 　】。 　 A. 综合理财服务中，客户承担全部风险 　 B. 综合理财服务强调标准化 　 C. 私人银行业务不属于综合理财服务中的一种 　 D. 私人银行业务以富有的客户为中心 16. 以下不属于影响个人理财的宏观经济政策的是【　 　】。 　 A. 财政政策 　 B. 经济发展阶段 　 C. 税收 　 D. 收入分配政策 17. 关于通货膨涨对个人理财的影响，以下说法错误的是【　 　】。 　 A. 储蓄投资的实际利率可能是负值 　 B. 固定收益的理财产品会贬值 　 C. 持有外汇是应对通货膨胀的一种有效手段 　 D. 股票是浮动收益的，所以一定能应对通货膨胀的负面