银行个人理财第三讲.pptVIP

平时作业1 查看不同选择后的得分变化及其对应的投资组合的建议差异，记下来符合你自身选择的投资组合建议。 如温和成长型：储蓄或债券20%，基金50%，股票30%。 新建客户——创建客户信息、账户、授信、配偶、家庭成员信息。 进入规划——财务信息中心——录入规划假设、收入支出、资产及负债信息。 在规划专案里复制基础规划专案——查看规划前财务分析中心的各项报告，完成风险偏好测试，记录典型的风险投资偏好组合。 进入财务策略中心——完成投资组合策略等各个策略。 再次查看财务分析中心报告中的财务综合分析中心，根据财务问题，再次调整财务策略中心，直到规划满意。 * 现金规划(2) 授课教师：李幸 目 录 作业回顾，完成现金规划。 初步分析客户财务状况 客户风险偏好测试 使用理财策略 案例实务 杨先生，现年30岁，在上海市一家外贸公司做市场经理。杨太太，现年29岁，目前在一家健身中心做专职美体教练。两人的收入支出及资产负债情况如表所示，请根据杨先生家庭情况完善理财软件中客户的信息。 作业一：比较现金规划工具的流动性、收益率、相关限制和适用群体。 作业二：请为杨先生家庭作出现金规划建议，并在软件中实施验证结果。 适用群体 相关限制 收益率 流动性 货币基金 喜庆存单 礼仪存单 绿色存款 定活通 双定存单 个人支票 个人通知 存本取息 整存零取 零存整取 整存整取 定活两便 活期 现金 工具 初步分析客户的财务状况 资产负债分析：观察现金、资产项目、负债项目、净资产逐年变化的趋势 收入支出分析：观察起始年份、支出开始减少的年份；观察收入组成分析图、系统提出的建议。 现金流量分析报告：观察现金流出开始减少的年份，分析与提示。 投资组合分析报告 财务比率分析报告 综合财务分析中心 理财综合报告 风险偏好测试 财务策略中心 通过实施各种财务策略，不断修改财务信息中心的数据，实现财务综合分析中心均为可行。 递交自身的财务策划方案 现金规划的业务流程 * * *