银行个人理财第一讲.pptVIP

* 商业银行 个人理财实务 授课教师：李幸 目 录 教师与教学规则简介 理财的涵义 商业银行个人理财的功能 登录和浏览财智理财软件 向你介绍我——教育背景 1999-2003 西南财经大学 金融学院 国际金融 本科 2003-2006 西南财经大学 公共管理学院 人力资源管理 硕士 2004.10-2005.10 德国柏林经学院 公派留学生 进修 2006.05 SAP中国北京顾问学院 全球认证SAP-HR咨询顾问 2007.08 上海EXPAND信息技术有限公司SAP Business One培训 2008.03 西南财经大学SAP高级师资班培训 2008.07 西南财经大学首届SAS师资班培训 2008.08 北京SAP中国大学联盟管理者培训 2008.09 西南财经大学公共管理学院劳动经济学人力资 源管理 博士 2009.03 成都市婚庆行业协会 中级婚庆策划与主持培训 2009.04 西南财经大学银行个人理财信息系统培训 向你介绍我——教育背景 2006.07---今 西南财经大学经济管理实验教学中心 讲师 2007.03 中国电信辽宁分公司绩效考核项目咨询 2007.04 SAP 全球研发中心人力资源部联合招聘实习生 2007.05 SAP中国大学联合招生 2007.09 SAP中国PA培训协议 2007.11 北京博克教育出版社招聘 2008.04 四川省高校实践教学会议——用友沙盘实训合作 2008.08 SAP中国大学联盟成都地区主任 向你介绍我——工作背景 担任《市场营销学》、《人力资源管理信息系统》、《SAP人力资源管理》、《ERP应用实务》、《人才素质测评》、《人际沟通》、《职业生涯规划》、《公共关系学》等课程的本科教学和网络教学。 主编教材《市场营销策划》；主编教材《营销心理学基础》、主编《SAP人力资源资源管理基础实训指导》；副主编《SAP Business One应用实务》；参编普通高等教育“十一五”国家级规划教材《公共部门人力资源管理》等。主持若干课题项目，建设若干示范性实验课程。 向你介绍我——教研成果 向你介绍我——有问必答 电子邮箱：lixing@ 联系电话 理财的涵义 理财仅仅是有钱人的事吗？ 理财等于投资吗？ 理财是在有钱的时候才开始吗？ 请利用网络资源学习—— 什么是理财？ 什么是理财规划？ 理财的涵义 理财就是处理好自己的钱财，即对个人、家庭的财产进行科学、有计划、系统地全方位管理，以实现个人、家庭财产的合理安排、消费和使用。 为什么要理财？ 金钱价值最大化——你不理财、财不理你 合理支配金钱——在生命的不同时期，个人或家庭的收入、支出、风险承受能力与理财目标各不相同 最终目的——要让自己和子女能够保持生活质量，并且积累财富 理财的目标：货币化的人生目标 修改投资组合 子女教育 安排遗产 安排退休计划 换房、换车 制定退休旅游计划 调整养老计划 储蓄和国债 步入中年 储蓄和国债 购车 退休计划 购房 投资组合 子女教育 子女教育 三口之家 子女教育 购房 退休计划 购车 孕育孩子 子女教育 投资组合 储蓄 两人世界 投资组合 购房 教育投资 购车 结婚 储蓄 单身贵族 长期目标 中期目标 短期目标 人生阶段 处于不同年龄阶段的理财目标 现金规划——现金及现金等价物 （相关储蓄品种、货币市场基金、信用卡） 消费支出规划——购房购车等消费信贷 保险规划——人身保险与财产保险的产品选择 教育规划——个人教育规划、子女教育规划 投资规划——股票、证券、基金、外汇、黄金、信托等金 融产品及衍生品的选择和组合。 退休养老规划——养老金和养老保险 理财规划的内容 商业银行个人理财的功能 系统功能 银行机构和 客户经理管理 客户及规划管理 登录和浏览财智理财系统 登陆地址：51/licai/ 客户经理编号： admin 密码：2 登陆成功后浏览软件界面分布 商业银行个人理财的功能 系统功能 银行机构和 客户经理管理 客户及规划管理 商业银行组织机构图 如：成都银行 如：成都银行温江支行 如：成都银行温江支行大学城网点 如：成都银行温江支行广场网点 练习1 请按照如下组织结构 图新增支行和网点 成都银行 广安支行 新津支行 郫县支行 崇州支行 万盛街 环城路 五河路 工业园 古城 解放路 正东街 大东街 客户经理管理 1、登陆密码修改 2、客户经理代码设置 新增一个客户经理 在帮助中学习客户经理、主管和授信信