理财业务管理作业指导书.pdfVIP

文件编号：ZY-XJ-026 中国农业银行山东省分行 版 本：A/0 质量管理体系文件 密 级： 生效日期：2010 年 12 月 31 日 理财业务管理作业指导书 编制部门 ：结算与现金管理部 编 制 ：宋 伟 日期：2010年6月21 日 审 核 ：邵静河 日期：2010年6月22 日 批 准 ： 日期：2010年 月 日 序号 版本号 修订日期 修改原因和修改 修改人 生效日期 1 A/0 初版 / / 2010年12月31 作业指导书 编号： 版本/修改状态：A/0 1. 目的 本指导书规定了中国农业银行山东省分行理财业务管理体系、 产品研发流程、产品销售、投资运作、后续服务、代销理财产品管理、 理财顾问服务、风险管理、检查与监督的有关要求，旨在促进我行理 财业务健康、可持续发展。 （注：理财业务指我行为客户提供财务分析、财务规划、投资 顾问、资产管理等专业化服务和专业化产品的活动） 2. 适用范围 本指导书适用于中国农业银行山东省分行开展的各项理财业务。 3. 职责 3.1 省行产品创新与管理委员会 省行产品创新与管理委员会是行长领导下的全行理财业务决策 的议事机构，主要职责为： a） 贯彻总行理财业务工作的部署； b） 研究审议全行理财业务发展规划、风险策略、总体销售计划、 重要产品发行等重大事项； c） 为有权审批人提供智力支持； d） 负责指导和管理二级分行的理财业务工作； e） 对涉及理财业务的重大事项进行决策，并组织、协调和监督 实施。 3.2 产品研发部 产品研发部是省行产品创新与管理委员会办公室，是全行理财业 务的组织协调部门，主要职责为： — 2 —