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第八章 中央银行 第一节 中央银行的产生及其类型 一、中央银行的概念与名称 1、概念：制定执行货币政策、对金融业进行 监管的机构。 2、名称：各不相同，如美联储、英格兰银行、 中国人民银行、储备银行等。 二、中央银行产生的原因 1、政府融资问题 2、银行券发行问题 3、票据交换问题 4、最后贷款人问题 5、金融管理问题 三、中央银行产生和发展的历史 1、产生阶段：1656 — 1913 2、发展阶段：1913 — 1945 3、完善阶段：1945 — 现在 四、中央银行的类型 1、单一中央银行制度（一元、二元式） 2、复合中央银行制度（原苏联、东欧等） 3、跨国中央银行制度（西非、中非、欧盟等） 4、准中央银行制度（香港、新加坡等） 第二节 中央银行的职能 一、中央银行的性质 是政府机关，又是金融机构 二、中央银行的特点 1、不以盈利为目的 2、不经营普通银行业务 3、具有相对的独立性 三、中央银行的职能 1、发行的银行 2、银行的银行 3、国家的银行（政府的银行） 四、发行的银行 1、发行原则：垄断原则、弹性原则、经济原则 2、发行保证：黄金保证、信用保证 3、人民币发行程序 1）印制（中国人民银行印钞总公司） 2）发行库（中国人民银行机构） 3）业务库（各商业银行机构） 4）市场（金融体系以外） 五、银行的银行 1、集中商业银行的存款准备金 1）目的：保证流动性、调控货币供给量 2）内容：范围、准备金率、具体办法 2、最后贷款人 1）概念：向商业银行提供资金支持 2）手段：再贴现、再抵押、再贷款 3、组织全国清算 六、国家的银行 1、代理国库：政府的总出纳 2、代理国家债券的发行 3、对国家进行信贷支持 1）向政府提供短期周转性贷款 2）在二级市场上买进国债 4、保管国家外汇和黄金储备 5、进行金融监管 七、中央银行的资产负债表（P233） 中央银行资产负债表 第三节 中央银行体制下的支付清算原理 一、支付清算原理 二、同城清算（票据交换所） 1、原理（P236） 2、步骤（P236） 三、异地清算 1、利用商业银行内部联行系统 2、利用中央银行异地清算系统 三、中央银行资产规模与基础货币量之间的关系 1、对商业银行债权规模 债权规模?（?）?基础货币?（?） 2、对财政债权规模 未执行预算：债权规模?（?）?基础货币不变 执行预算后：债权规模?（?）?基础货币?（?） 3、外汇黄金占款规模 占款规模?（?）?基础货币?（?） 四、货币乘数初步 1、M = m?B 2、m = M / B =（C+D）/（C+R） =（1+C/D）/（C/D+R/D） =（1+c’）/（c’+r+e’） 第五节 中央银行的金融监管与存款保险制度 一、金融监管的含义及其范围 1、含义 2、金融监管的必要性 金融业的高风险性、影响的全局性 3、金融风险的种类 信用风险、利率风险、汇率风险、购买力风 险、政治风险（政策风险或国家风险）、操 作风险、道德风险等 4、金融监管的范围（P242） 商业银行、非银行金融机构、货币市场、 资本市场、投资基金、外汇市场、衍生 金融市场、保险业等。 二、金融监管的基本原则（P242） 1、依法监管原则 2、合理适度竞争原则 3、自我约束与外部强制相结合原则 4、安全稳健与经济效益相结合原则 三、《巴塞尔协议》与《有效银行监管的核心 原则》（P244 — 245） 四、金融监管的模式 综合监管、分部门监管 五、我国的金融监管（P246 — 247） 六、西方国家的存款保