个人理财08财产分配与传承规划吕勇斌.pptVIP

财产分配与传承规划Property Distribution Planning 吕勇斌 本章内容包括： 个人家庭可能遭遇的风险 第一节 分析客户财产状况 第一节 分析客户财产状况 第一节 分析客户财产状况 第二节 制定财产分配方案 第二节 制定财产分配方案 （二）信托 第三节 分析客户财产传承需求 第四节 制定并调整财产传承规划 第四节 制定并调整财产传承规划 第四节 制定并调整财产传承规划 第四节 制定并调整财产传承规划 第四节 制定并调整财产传承规划 工作程序 案例5-21（P478）： 丧偶儿媳女婿 知 识 要 求 （一）原则 （二）目标 （三）工具 （四）分析 （五）影响因素 案例5-22（P482）： 目 标 三、工具 （一）遗嘱 1、遗嘱与遗嘱继承 2、遗嘱的有效 3、遗嘱的修订和撤销 4、遗嘱的执行 案例5-23（P484）： 遗嘱的有效 三、工具 （二）遗嘱信托 （三）人寿保险信托 四、分析 （一）遗嘱分析工具 （二）分析遗嘱工具 1、遗嘱信托 2、人寿保险信托 案例5-24（P492）： 遗嘱工具 案例5-25（P493）： 遗嘱工具 五、影响因素 （一）子女的出生或死亡 （二）配偶或继承者的死亡 （三）结婚或离异 （四）身患重病 （五）家庭成员成年 （六）遗产继承 （七）房地产的出售 （八）财富的变化 （九）有关税制的变化 * * 分析客户 财产需求 制定财产 分配方案 分析客户 财产状况 制定调整 财产规划 1、经营所涉及的风险 2、丧失劳动能力或经济能力 的风险 3、离婚或者再婚的风险 4、家庭成员去世的风险 对财产进行预先 安排，就可以最 大限度的消除或 减少损失 一、分析客户的家庭婚姻状况 （一）判断客户婚姻状况 （二）婚姻成立的法律条件 （三）无效婚姻问题的处理 （四）可撤销的婚姻 一、分析客户的家庭婚姻状况 重婚 同居 禁婚亲 二、财产分配规划中的注意事项 （一）抚养 （二）赡养 （三）夫妻债务 （四）财产中的股权构成 （五）房屋财产 案例5-1（P428）： 抚 养 案例5-2（P430）： 赡 养 案例5-3（P433）： 夫妻债务 案例5-4（P437）： 夫妻股权 案例5-5（P439）： 夫妻股权 案例5-6（P441）： 房屋财产 案例5-7（P441）： 房屋财产 案例5-8（P442）： 房屋财产 案例5-9（P443）： 房屋财产 案例5-10（P444）： 房屋财产 一、原则和目标 （一）风险隔离的原则 （二）合情合法的原则 （三）照顾妇女儿童的原则 （四）有利方便的原则 （五）不得损害他人的原则 案例5-11（P447）： 风险隔离 案例5-12（P448）： 照顾妇女儿童 案例5-13（P451）： 照顾妇女儿童 二、分析财产分配工具 （一）公证 （二）信托 案例5-14（P455）： 公 证 委托人 受托人 指定受益人 信托行为 转移信托财产 信托监管人 专业团队管理 案例5-15（P461）： 离婚赡养信托 案例5-16（P465）： 防范无限连带 责任风险 案例5-17（P466）： 离婚赡养信托 知 识 要 求 （一）配偶 （二）子女 （三）父母 （四）兄弟姐妹 （五）（外）祖父母 （六）丧偶儿媳、女婿 案例5-18（P472）： 子 女 案例5-19（P474）： 子 女 案例5-20（P474）： 子 女 *