理财幻灯片.ppt

其实，理财规划是因人而异 分散投资选择好的公司并长期持有 累积财富的四大阻碍 拖延 缺乏好习惯，不持续 缺乏正确投资资讯 缺乏专业人士指导与管理 最重要的是需要有一个计划 西方发达国家标准的资产分布 在美国，银行存款只占到其个人资产的17%，其它资产都投资于共同基金、证券和人寿保险上。美国保险总资产的规模仅次于总美国银行资产！ 业务经理系列培训 我们为什么要投资理财？ 因为我们要 累积财富 抵御通货膨胀 节税 准备退休 很多人都希望可以这样！ 或者老了之后能这样开心的笑 可是，您会理财吗？ 常见理财误区 ——只知道存银行 截至今年上半年,我国银行居民储蓄持续增加，目前已经接近14万亿，占社会资金80% ——投资过于单一、激进 ——有部分人太想发财，希望在短时间内致富，但往往是理财不得法，越投资钱越少。 到底是馅饼还是陷阱？ 结 果 不同人生阶段的理财计划 45 退休点 年老不能输 安享晚年 25 年轻投资不怕输 35 壮年只想赢 保守型 稳健型 激进 不同类型风险偏好者 选择最适合您 的理财规划 不要将所有鸡蛋放在 同一个篮子里 短期 日 常 支 出 中期 购 房 购 车 子 女 教 育 长期 财 产 的 合 理 转 移 退 休 准 备 一个值得我们关注的现象 美国家庭 50% 50% 薪资收入 投资收入 生活富足 不怕失业 98% 2% 中国家庭 薪资收入 投资收入 一旦失业 生活困难 银行是放钱的地方,而非理财之道! 美国有4000多家理财机构,成为稳定和促进资本市场的最重要力量，被美国人称为“大众第二银行”,但其资金拥有量超过全美银行储蓄总额——达20万亿美元。美国绝大部分的家庭都是透过机构理财进入资本市场的，共同基金、保险基金和养老基金是其中最重要的部分。 美国家庭的理财方式：机构理财 为什么要请机构理财？ 资金优势：分散投资、回避风险 规模投资、降低成本 技术优势：投资领域专家团队 各类先进的技术模型 渠道优势：特有的投资渠道 信息优势：专门的信息渠道 专门的分析人员 机构理财的优势 隆重向您介绍 最值得信赖的投资公司 华泰人寿保险股份有限公司 华泰人寿是一家由国内外实力雄厚的金融保险集团和知名企业发起设立的全国性寿险公司，经营人寿保险、健康保险、意外伤害保险等业务。公司2005年开业，总部设在北京，现已开设北京、浙江、四川、江苏、山东和上海分公司和数十个营销网点。成立3年来，公司业务规模迅速扩大，新的分支机构陆续筹建，华泰人寿正大步迈向全国。 公司主要股东华泰财产保险公司是国内唯一一家自成立以来连续十余年实现盈利和分红的保险公司。美国ACE保险集团、华润集团、华北电网公司、亿阳集团、贵州茅台酒公司等也是给予公司全力支持的股东。 华泰人寿股东成员 华泰财产保险股份有限公司是中国第一家全国性股份制财产保险公司，1996年8月29日在北京正式开业，公司注册资本金 13.83 亿元人民币，50家股东多为实力强、规模大、效益好的大型企业和企业集团，覆盖石油、电力、冶金、化工、航运等24个行业。公司在全国40多个城市设有分支机构，已经形成面向全国的经营布局。  ????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ? ? ? ? ????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? 美国ACE保险集团（美国第二大保险公司）是全球最大的保险及再保险公司之一，成立于1985年，总部设在百慕大群岛，现总资产高达370亿美元，目前在全球50个国家设有分支机构及理赔服务网络。ACE保险公司及其子公司的信用评分均为“A+” ，ACE在中国服务机构 华泰财产保险股份有限公司。 中国石油化工集团公司是1998年7月国家在原中国石油化工总公司基础上重组成立的特大型石油石化企业集团，是国家独资设立的国有公司、国家授权投资的机构和国家控股公司。中国石化集团公司注册资本1306亿元。 　　中国石化集团公司对其全资企业、控股企业、参股企业的有关国有资产行使资产受益、重大决策和