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系统功能—销售机会管理 途径： 咨询 投诉 客户聊天 客户信息 理财经理管理、修改和跟踪一个销售机会。 关联客户 客户 购买意向 购买影响 重新指派 帐户信息 交叉销售 升级销售 产品包 销售机会信息 创建活动 销售机会 系统功能—问卷调查 针对某一问题或某一类问题，以问卷形式通过一定的方式发送给客户。定义相关问题以及问卷。 业务主管 建立问题 以及问卷 邮件合并、群发邮件 客户回复 理财经理 录入系统 自动积分 新晨S1个人理财产品介绍 中国银行个人理财服务系统介绍 客户需求分析简述 系统功能介绍 系统演示 中国银行个人理财服务系统介绍 客户需求分析简述 系统功能介绍 系统演示 客户需求分析简述 需求背景 面临解决的问题 需求背景 理财业务日常处理现状 理财管理现状 业务日常处理现状 理财经理人工寻找理财客户 人工分析客户，等级分类比较难 理财经理活动信息只有本人掌握 理财经理服务过程各自不同 管理处理现状 总行 省、市行 理财中心 总行 对全国理财中心业绩情况定期统计、信息收集较慢 对理财经理定期考核、量化统计和考核视角受局限 对全国进行统一市场、统一规则、统一营销的管理，管理手段受制约 省、市行 对理财中心业务进行监督、指导，掌握第一手资料少 理财中心 主管对理财经理活动进行监督、考核 及时发现和挖掘理财客户 强化针对性的对理财客户进行营销 细分理财客户的等级，做好差异服务 面临解决的问题(一) 加强客户关系和客户价值管理 解决上级行对辖内理财业务的信息共享、监管、指导和统一营销 给客户提供全面的资产负债综合月单 加强营销体系建设 面临解决的问题(二) 加强客户服务过程管理，提高客户满意度 尽可能的降低因理财经理的流失而造成的负面影响 及时准确的把握销售机会，作好营销工作 实现对理财经理业绩的量化考评 及时对理财中心业务状况、产品经营、客户需求，进行统计分析 面临解决的问题(三) 中国银行个人理财服务系统介绍 客户需求分析简述 系统功能介绍 系统演示 个人理财全过程(针对客户） 个人理财全过程（针对理财经理） 角色定义 理财经理 直接与客户打交道的人员。理财经理的工作目标主要是推销银行自身或银行合作伙伴的理财产品，包括存款、银行卡、贷款、外汇买卖、保险、基金、债券等。 理财经理主管(业务主管) 产品经理 负责管理理财经理，完成理财产品销售业绩等。 负责制定业务发展策略、产品发展策略、 市场宣传策略等。 二：业务管理组织架构 业务管理组织架构 总行 产品管理：价格管理、创建产品、维护中行固定产品、创建交 叉和升级销售、 监控各省产品。 业务管理：定制权限控制、系统报表定制和维护、内部知识库维护、工作流、主管监控平台等。 系统管理：对系统管理平台的管理和维护。 营销管理：策划市场促销活动、销售管理、销售渠道管理、市场调查。 省行 产品管理：价格管理、创建特定产品、维护中行固有产品、创建交叉和升级销售。 业务管理：定制省级权限控制、系统报表定制和维护、内部知识库维护、工作流、主管监控平台等。 营销管理：策划市场促销活动、销售管理、销售渠道管理、市场调查。 市行 营销管理：策划市场促销活动、销售管理、销售渠道管理、市场调查。 业务管理：系统报表的定制和维护、主管监控平台的使用。 业务管理：系统报表的定制和维护、主管监控平台的使用。 业务管理：系统报表的定制和维护、主管监控平台的使用。 支行 理财中心 系统功能 技术架构图 数据抽取 客户分析 客户评价 绩效考核 活动 客户信息管理 用户管理 机制管理 产品 销售机会管理 问卷调查 服务级别约定(SLA) 知识库 事件管理 服务向导 监控 书面资料请求 机构统计分析 理财经理服务和管理平台 功能结构图： 数据抽取 下载数据中心的客户数据，并进行加工处理，生成个人理财系统需要的数据。 包括： 零售 外汇买卖 消费信贷 基金 国债 信用卡 数据抽取原则： 在本行的本外币储蓄存款（包括活期本外币存款、定期本外币存款）超过50万元的客户。 本行信用卡金卡持有人及信用卡消费金 额超过30万元的客户。相应客户的投资信息 （包括基金、国债）。 在本行办理消费信贷业务，累计金额超过100万元的客户。 银行主机 抽取 理财数据库 WEB服务器 应用服务器 以账户为中心 以客户为中心 数据分析—客户分析 客户分析 客户等级分析