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网络游戏涉嫌的洗钱环节研究 　　【摘要】随着网络游戏市场规模的逐渐扩大以及全球第三方支付平台的兴起，网络游戏洗钱活动层出不穷。本文从网络游戏洗钱方式的必要性出发，重点研究网络游戏的洗钱风险以及洗钱手法和过程，具体以网络条件下出现的诸种网络游戏载体的风险因素和当前相关洗钱案例中出现的涉嫌环节为研究对象，对其中的重点因素和环节进行分析，以期为技术监管提供理论思路。 　　【关键词】网络游戏；洗钱手法；洗钱过程 　　一、研究网络游戏洗钱方式的必要性 　　2009年中国网络游戏市场规模为270.6亿元，同比增长30.2%，这些还不包括海外市场、以及海外运营收入。目前阶段虽然增长趋势有所放缓，但网游行业依然是中国互联网经济不可或缺的支柱产业。可以预计在2013年以前，每年的增长率将继续维持25%以上。利用网络赌博的手法进行洗钱，更对全球反洗钱工作形成了严重挑战，是反洗钱战线必须解决的一个新的课题。由于传统的异常资金流动方式已经迅速被电子化和网络资金流动方式取代，并有完全脱离监管自由流动的趋势，因此这是一个亟待进行研究的全新课题，也是高科技条件下必须解决的一个新课题。 　　（一）网络游戏洗钱危害性 　　网络游戏中涉及了点卡、金币、道具等种类的交易，这些都统称为虚拟货币或者虚拟道具。而据有关资料显示，当前国内互联网已有几十亿元人民币规模的虚拟货币在流通，并且每年以15%～20%的速度增长。很多网络游戏道具和商品被标上虚拟货币的价格出售，甚至有些拍卖网站还提供了虚拟货币和人民币的间接兑换服务。由于网络游戏虚拟货币的盛行，利用网游虚拟性进行犯罪洗钱的案例时有发生，最近的国内洗钱案例是巨人网络公司由于自身管理的漏洞给一些网络黑客制造机会，一些不法分子利用游戏人气高，玩家众多来实施木马诈骗、网络钓鱼交易等违法行为。 　　网络游戏进行洗钱的危害主要表现在以下方面： 　　1.洗钱本身是一种犯罪行为，犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。 　　2.网络游戏平台交易对虚拟货币管理不严，为少数人利用其与现实货币的兑换从中获益，将虚拟货币洗钱方式与现实社会洗钱方式结合，使潜在的冲击现实经济金融秩序的可能变成现实。洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气。 　　3.网络游戏洗钱活动助长了虚拟地下钱庄的开辟和大量增加，显现黑市性质。一些游戏的交易货币，例如Q币在某种程度上已经具有了一定的黑市货币性质，可以再和其他游戏币兑换。如此助长的是，现实黑市交易因需求而日渐庞大，而许多“黑钱”也逐渐通过这种虚实兑换“漂白”，由于缺乏监管，运营商可以利用网络游戏虚拟货币或道具逃税，或者虚造收入洗钱。这种洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。 　　（二）研究网络游戏洗钱方式的必要性 　　1.为政府相关部门立法进一步完善提供依据 　　文化部、商务部在2009年发布的《关于网络游戏虚拟货币交易管理工作的通知》和2010年6月文化部颁布的《网络游戏管理暂行办法》都从网络游戏交易安全合法的层面对社会进行立法规定。事实上，制度执行难以落实，缺乏一定的监督手段。由于网络游戏虚拟交易量过大，网络游戏洗钱方式又具有其特殊性，手段繁多且复杂。因此，本文从具体出发研究其犯罪手段更能针对其漏洞完善立法。 　　2.对网络游戏虚拟货币及物品交易第三方监管机构的建立提供基础 　　截止目前，即使我国已经出台一系列的法规和办法对网络游戏虚拟货币交易进行规定，但是对于虚拟货币和物品的责任划分最多体现在玩家丢失物品后去我国的公共信息网络安全监察部门报案。但是由于网络游戏洗钱方式的局限性和特殊性，网络游戏洗钱也必须要通过第三方交易平台与银行账号进行连接才能真正将黑钱洗白，最终走的是交易平台渠道。而交易平台因为自身一些漏洞与虚拟平台的不可视性而不能提供确切的证据。通过分析网络游戏洗钱方式，为网络第三方交易监管机构的具体职能方向做出规划。 　　3.对网络游戏公司系统的监管和升级进行提示 　　一些经典网络游戏洗钱方式就是抓住网游公司在设计软件和维护系统时出现的漏洞，通过一些程序的错误和监管出现的问题得到更多的虚拟货币和虚拟道具，再将这些非法所得进行现实中金钱的交换，完成洗钱过程。这对于游戏公司的升级有很大的警示作用。 　　4.为游戏反洗钱软件的构建提供必要的思路 　　随着全球洗钱活动范围的扩大，一些软件公司已经研发出银行反洗钱系统，例如IBM商业银行反洗钱软件、东方融信达软件公司反洗钱系统等。这些反洗钱软件系统主要应用于各商业银行前台，对前台交易进行监测，特别是对报送大额及可疑金融交易数据的完整性、准确性和及时性也提出了更为严格的要