2015第九章金融法.ppt

第三节 证券法 一、证券法概述 有价证券 无价证券 货币证券 资本证券 商品证券 股票 债券 金融债券 (一)证券概念 指在特别的用纸上，借助文字或者图形表示一定权利的书据 政府债券 国家债券 地方政府债券 公司债券 （二）证券市场 证券市场 发行市场 （一级市场或初级市场） 交易市场 （二级市场或次级市场） 发行者、投资者、承销者 交易场所、经纪人、 证券出让者、受让者 证券交易所 场外交易场所 （三）证券法 规范证券发行与交易的法律。 （境内）股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易。 政府债券、证券投资基金份额的上市交易，适用本法 调整范围： 第三节 证券法 二、证券机构 （一）证券交易所 为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。 会员制和公司制两种。我国是会员制交易所，不以盈利为目的。 （二）证券公司 指依《公司法》和本法规定设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司。 第三节》二、 证券机构》（一）证券公司 设立条件 （1）有合法的公司章程 （2）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元 （6）有合格的经营场所和业务设施 （3）有符合本法规定的注册资本（5000万，1亿，5亿） （5）有完善的风险管理与内部控制制度 （4）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格 （7）其他 第9章 》第三节 证券法 三、证券发行★ (一)公开发行 1、向不特定对象发行证券；?2、向累计超过200人的特定对象发行证券；?3、法律、行政法规规定的其他发行行为。 第六章 》第三节》三、 证券发行 (二)股票发行 股票 是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。 第9章 》第三节》三》(二)股票发行 第三节》三、 证券发行 (三)公司债券发行 第三节》三》(三)公司债券发行条件 1、公司债券发行条件 （1）股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元 （2)累计债券余额不超过公司净资产的40% (3)最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息 (4)筹集的资金投向符合国家产业政策 (5)债券的利率不超过国务院限定的利率水平等等。 主要内容 一、金融法概述 二、银行法★ 三、证券法 第9章 金融法 四、保险法 教学目标 第9章 金融法 1、了解银行、证券公司和保险公司有关概念、基本理论；2、能分析解决常见的法律纠纷。 第9章 金融法 第一节金融法概述 一、金 融 以银行等金融机构为中心的各种形式的信用活动以及以信用为基础的货币流通。 与金融相关的概念 货币 信用 金融工具 金融市场 指借债方偿还债务的信誉和能力 在物资与服务交换中充当等价物的特殊商品 借入资金时出具的、具有法律效益的票据或者证券 金融市场 货币市场 资本市场 （短期金融市场） （长期金融市场） 票据市场 同业拆借市场 黄金市场 外汇市场 债券市场 股票市场 金融市场的功能 融资功能 导向功能 转换功能 调节功能 信息功能 二、金融法 调整金融关系的法律规范的总称。 指银行和其他金融机构在从事金融业务和金融管理中，同社会上其他金融主体之间所发生的与货币流通、银行信用活动有关的各种经济关系。 金融关系 金融业务关系 ——横向关系 金融调控与监管关系——纵向关系 第二节 银行法★ 第9章 金融法 一、银行法概述 二、中央银行法 三、商业银行法 ★ 四、政策性银行法 五、非银行金融机构管理法 第二节 银行法 一、银行法概述 银行法 规范和管理银行行为的规范性文件的总称。 调整银行组织关系、银行经营业务关系和银行管理关系。 二、中央银行法 是一国或区域内，行使管理金融事业、调节和控制该范围内货币流通及信用活动职能的机构。 中央银行 特殊的金融机构 中 央 银 行 一 般 金 融 机 构 地位 一国最高金融管理当局 一般企业（公司）法人 经营目的 不以盈利为目的，追求政策和社会目标 以盈利为目的 业务对象 只对政府、金融机构 企业、居民等社会各部门 享有权限 享有国家赋予的各种特权 无特权，彼此间平等竞争 履行职能的手段 法律、行政、经济手段 业务活动 活动领域 宏观金融、经济领域 微观金融、经济领域 特殊的政府机构 公民、组织 政府和其他金融机构 服务对象 中 央 银 行 一般政府机构 管理调控手段 经济手段 行政手段 宏观调控 宏观调控作用比较平缓 直接作用 与政府关联 具有一定的独立性 执行政府的指令 盈利 有一定的利润收入 不从事经营性业务，无法获取利润 第二节》二、中央 银行法 （二）中国人民银行 1、发行的银行 2、银行的银行 3、政府的银行