20150716金融法证券法.ppt

第三章 外资金融机构管理法律制度 第一节 外资金融机构管理概述 第二节 外资金融机构管理 第三节 外国金融机构驻华代表机构管理 第一节 外资金融机构管理概述 一、中国外资金融机构的发展概述 二、外资金融机构管理概述 一、中国外资金融机构的发展概述 1979年，日本输出入银行在北京设 立第一家代表处。 1981年，中国引进营业性外资金融 机构的试点工作在经济特区展开，香港 南洋商业银行首先被获准在深圳设立第 一家营业性网点。 一、中国外资金融机构的发展概述 （续） 1990年8月，国务院批准上海成为除 经济特区以外率先引进营业性外资金融机 构的沿海开放城市。 1992年，引进营业性机构的城市扩大 至大连、天津、青岛、南京、宁波、福州 和广州。 一、中国外资金融机构的发展概述 （续） 1992年，泰国资本的泰华国际银行 总部在广东汕头成立，成为第一个在我 国境内设置总部的外资金融机构。 1995年，批准成立第一家中外合资 银行。 一、中国外资金融机构的发展概述 （续） 1996年12月，中国人民银行宣布允 许符合条件的外资金融机构在上海浦东 试点经营人民币业务。 1998年8月，中国人民银行决定， 将从事经营人民币业务的试点从上海扩 大到深圳，批准深圳特区的5家外资银 行开办人民币业务。 一、中国外资金融机构的发展概述 （续） 1999年1月，中国人民银行取消了 外资金融机构在中国设立营业性分支机 构的城市地域限制。 1999年，中国人民银行进一步扩 大了外资银行经营人民币业务的地域范 围，上海的外资银行的客户可由上海市 内扩大到江苏、浙江两省；深圳的外资 银行的客户可由深圳市内扩大到广东、 广西和湖南三省区。 2.证券交易的意思表示必须真实。证券交易反映的是当事人特定的经济目的，所以，证券法规定其交易行为必须是自己真实的意愿。凡是以欺诈、胁迫等方式进行的证券交易行为没有法律效力，不受法律保护。　　 3.证券交易的原则　　（1）三公原则，即公开、公平和公正原则，证券交易往往是在电脑中短短一瞬间进行的，当事人对涉及证券交易的背景和市场情况很可能不了解，必须要由证券发行人、上市公司、证券交易所和证券公司等机构对有关证券的背景情况做出详细的介绍，以利投资者对买卖证券做出理智的判断。 （2）诚信原则。诚实信用原则是我国的民法通则、合同法和其他许多法律共同具备的一项基本原则，这个原则要求当事人在进行民事行为是必须遵守法律法规的规定，以及承认并尊重对方当事人的利益，以利充分体现各自的合法权益。　 （3）时间优先原则。这是指在证券交易过程中，如果有多个投资主体以相同的价格委托买进或卖出同一个股，则以委托者进入电脑中的先后顺序为准，先入者优先成交。 （4）价格优先原则。这是指在证券过程中，如果多个投资者在同一时间里委托买进或卖出同一个股，则以卖出的价低者及买进的价高者优先成交。 （二）证券上市的前期工作　　1.证券上市申请。股份公司的股票上市申请必须符合公司法和证券法的有关规定，除了股份公司的基本业绩和报表外，还须将公司的基本情况及有关申请的情况报证券监督管理部门审批，在得到批准上市交易时，应当发布上市公告，将有关公司上市的详细情况公诸于社会。 公司债券的上市必须要符合公司债券的发行条件，债权的发行总额须在5000万元以上，期限须在一年以上。　2.证券上市的暂停和终止　　（1）公司债券上市的暂停或终止。 证券法规定，公司债券上市交易后，有下列情形之一的，有证监会决定暂停或终止其上市交易： 公司有重大违法行为的，公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件的，公司债券所募集的资金不按照审批用途适用的，未按照公司债券募集办法履行义务的，公司最近2年连续亏损的。 （2）股票上市的暂停或终止。证券法第49条规定上市公司丧失公司法规定的上市条件的，其股票依法暂停上市或者终止上市。　 3.证券交易程序（1）投资者在二级市场买卖证券前，须选择一家证券公司作为自己的代理交易人，存入一定的保证金，在保证金额度内买进证券，卖出证券的金额自动存放在保证金账户，投资者可以随时投进或取出保证金账户内的资金。　　　　 （2）证券交易必须以现货方式