个人理财内部押密卷.docVIP

一、单项选择题： 试题描述 1. 银行在管理客户资产时，( )。 答题区域 A. 应与银行资产一同管理以提高收益 B. 应将银行资产与客户资产分开管理 C. 可以交由第三方托管或本银行其他部门管理的，可由本银行其他部门管理 D. 应与银行资产一同管理以降低资产的风险 正确答案：B 试题描述 2. 商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的( )。 答题区域 A. 相关性 B. 独立性 C. 连续性 D. 有效性 正确答案：B 试题描述 3. 商业银行对信用风险限额进行管理，( )可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算。 答题区域 A. 期权限额 B. 交易限额 C. 结算信用风险限额 D. 结算前信用风险限额 正确答案：D 试题描述 4. 银行业从业人员资格认证委员会成立的时间为( )。 答题区域 A. 2006年5月6日 B. 2007年7月7日 C. 2008年6月6日 D. 2006年6月6日 正确答案：D 试题描述 5. 下列理财客户的信息中，可以定量化衡量的是( )。 答题区域 A. 投资偏好 B. 保单信息 C. 理财知识水平 D. 风险特征 正确答案：B 试题描述 6. 合理规避个人所得税的首选工具可以是( )。 答题区域 A. 股票 B. 教育储蓄 C. 公司债券 D. 混合型基金 正确答案：B 试题描述 7. 在国内理财顾问业务中，最先进行的一个环节是( )。 答题区域 A. 对客户资产管理目标进行分析 B. 为客户进行基础规划 C. 收集客户信息 D. 为客户进行资产状况分析 正确答案：C 试题描述 8. 关于客户信息收集，下列说法错误的是( )。 答题区域 A. 从业人员与客户初次会面时，仅通过交谈的方式收集信息是不够的 B. 为了得到更加真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写 C. 客户在填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释 D. 宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得 正确答案：B 试题描述 9. 按揭买房是客户期望达到的( )。 答题区域 A. 远期目标 B. 长期目标 C. 中期目标 D. 短期目标 正确答案：C 试题描述 10. 根据《物权法》的规定，下列关于不动产登记管理的说法错误的是( )。 答题区域 A. 依法属于国家所有的自然资源，所有权必须登记 B. 国家对不动产实行统一登记制度 C. 不动产物权的设立、变更、转让和消灭，依照法律规定应当登记的，自记载于不动产登记簿时发生效力 D. 当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合同成立时生效 正确答案：A 试题描述 11. 根据《个人外汇管理办法》的规定，下列关于个人外汇账户管理的说法错误的是( )。 答题区域 A. 境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理 B. 境外个人在境内直接投资，可以立外国投资者专用外汇账户，无需外汇局审核 C. 个人可以凭借本人有效身份证在银行开立外汇储蓄账户 D. 境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境内个人外汇储蓄账户进行管理 正确答案：B 试题描述 12. 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由( )承担。 答题区域 A. 客户 B. 商业银行 C. 保险公司 D. 第三者 正确答案：A 试题描述 13. 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在( )明示。 答题区域 A. 谈判业务时口头 B. 银行营业厅电子显示屏上 C. 与客户签订的合同中 D. 银行营业网点柜台上 正确答案：C 试题描述 14. 若客户的年度收入为30万元，年储蓄目标为10万元，则年度支出预算为( )万元。 答题区域 A. 10 B. 15 C. 20 D. 30 正确答案：C 试题描述 15. 如果客户想通过购买保险来强迫自己储蓄一部分钱，，那么他最好选择( )。 答题区域 A. 财产保险 B. 终身寿险 C. 责任保险 D. 信用保险 正确答案：B 试题描述 16. 税收规划的原则不包括( )。 答题区域 A. 公平性原则 B. 综合性原则 C. 规划性原则 D. 目的性原则 正确答案：A 试题描述 17. 在下列各项中，不属于人生事件规划的是( )。 答题区域 A. 教育规划 B. 遗产规划 C. 投资规划 D. 退休规划 正确答案：C 试题描述 18. ( )实际上是一种契约，它赋予了持有人在未来某一特定的时间内按买卖双方约定的价格，购买或出售一定数量的某种金融资产权利。 答题区域 A. 金融期权 B. 金融期货 C. 金融远期合约 D